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中級經(jīng)濟師《金融》理財產(chǎn)品的銷售管理
2020年中級經(jīng)濟師考試時間已經(jīng)公布！備考2020年中級經(jīng)濟師得小伙伴們準備的怎么樣了？以下是小編為大家整理的是中級經(jīng)濟師《金融》的知識內(nèi)容，快來看~
理財產(chǎn)品的銷售管理
商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品，應(yīng)當加強投資者適當性管理，向投資者充分披露信息和揭示風險，不得宣傳或承諾保本保收益，不得誤導(dǎo)投資者購買與其風險承受能力不相匹配的理財產(chǎn)品。
商業(yè)銀行發(fā)行理財產(chǎn)品，不得宣傳理財產(chǎn)品預(yù)期收益率，在理財產(chǎn)品宣傳銷售文本中只能登載該理財產(chǎn)品或本行同類理財產(chǎn)品的過往平均業(yè)績和最好、最差業(yè)績，并以醒目文字提醒投資者“理財產(chǎn)品過往業(yè)績不代表其未來表現(xiàn)，不等于理財產(chǎn)品實際收益，投資須謹慎?！?/p>
商業(yè)銀行應(yīng)當對非機構(gòu)投資者的風險承受能力進行評估，確定投資者風險承受能力等級，由低到高至少包括一級至五級。商業(yè)銀行只能向投資者銷售風險等級等于或低于其風險承受能力等級的理財產(chǎn)品，并在銷售文件中明確提示產(chǎn)品適合銷售的投資者范圍，在銷售系統(tǒng)中設(shè)置銷售限制措施。
商業(yè)銀行發(fā)行公募理財產(chǎn)品的，單一投資者銷售起點金額不得低于1萬元人民幣。
商業(yè)銀行發(fā)行私募理財產(chǎn)品的，合格投資者投資于單只固定收益類理財產(chǎn)品的金額不得低于30萬元人民幣，投資于單只混合類理財產(chǎn)品的金額不得低于40萬元人民幣，投資于單只權(quán)益類理財產(chǎn)品、單只商品及金融衍生品類理財產(chǎn)品的金額不得低于100萬元人民幣。
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