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中級經濟師《基礎知識》必備知識點(44):國際金融監(jiān)管協(xié)調

來源: 正保會計網校 編輯:hynnn 2020/09/15 16:18:25 字體:

不經歷凜冽的寒風,不會有梅花的怒放;不經歷素裹的寒霜,不會有翠竹的堅韌,不經歷厚重的白雪,不會有青松的挺直;不經歷寒冷的冬天,不會有明媚的春天!正保會計網校為各位備考中級經濟師的小伙伴們準備了中級經濟師《經濟基礎知識》必備知識點,助你高效備考。

2020中級經濟師必備知識點

知識點44:國際金融監(jiān)管協(xié)調

(一)1988年巴塞爾報告(舊巴塞爾資本協(xié)議)

確認了監(jiān)督銀行資本的可行的統(tǒng)一標準。

1.資本組成

(1)核心資本(一級資本):實收股本、公開儲備,至少占全部資本的50%。

(2)附屬資本(二級資本):未公開儲備、資產重估儲備、普通準備金、呆賬準備金、混合資本工具、長期次級債券。

2.風險資產權重:根據不同類型的資產和表外業(yè)務的相對風險大小,賦予它們不同的權重,即0%、10%、20%、50%和100%。權重越大,表明該資產的風險越大。

3.資本標準:資本與風險加權資產的比率不得低于8%,核心資本比率不得低于4%。

4.過渡期安排:1987年底~1992年底為實施過渡期。

(二)2003年新巴塞爾資本協(xié)議

三大支柱:最低資本要求、監(jiān)管當局的監(jiān)督檢查、市場約束。

(三)2010年巴塞爾協(xié)議Ⅲ

體現(xiàn)了監(jiān)管新思維(微觀審慎監(jiān)管與宏觀審慎監(jiān)管有機結合);確立了監(jiān)管新標桿(資本監(jiān)管和流動性監(jiān)管并重、資本數(shù)量和質量同步提高、資本充足率與杠桿率并行、長期影響與短期效應統(tǒng)籌兼顧)

1.資本充足率

(1)超額資本要求:留存超額資本和反周期超額資本。

(2)新標準實施后,正常情況下,商業(yè)銀行的普通股、一級資本和總資本充足率應分別達到7%、8.5%和10.5%。

2.杠桿率:3%(一級資本/總資產)

3.流動性風險量化

(1)流動性覆蓋率:用于度量短期壓力情境下單個銀行流動性狀況,目的是提高銀行短期應對流動性中斷的彈性。

(2)凈穩(wěn)定融資比率:用于度量中長期內銀行解決資金錯配的能力,它覆蓋整個資產負債表,目的是激勵銀行盡量使用穩(wěn)定的資金來源。

4.過渡期:為期8年(2011~2018)。

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