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中級經(jīng)濟師《經(jīng)濟基礎(chǔ)》精選知識點:金融風險

來源: 正保會計網(wǎng)校 編輯:會做夢的魚 2021/04/25 12:11:08 字體:

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【知識點】金融風險

1.含義:投資者和金融機構(gòu)在貨幣資金的借貸和經(jīng)營過程中,由于各種不確定性因素的影響,使得預期收益和實際收益發(fā)生偏差,從而發(fā)生損失的可能性

2.基本特征:

(1)不確定性:影響金融風險的因素難以事前完全把握

(2)相關(guān)性:金融機構(gòu)所經(jīng)營的商品—貨幣的特殊性決定了金融機構(gòu)同經(jīng)濟和社會是緊密相關(guān)的

(3)高杠桿性:金融企業(yè)負債率明顯偏高,財務杠桿大,導致負外部性大,一旦預測有誤,可能出現(xiàn)巨額虧損

(4)傳染性:金融機構(gòu)承擔著中介機構(gòu)的職能,網(wǎng)絡的任何一方出現(xiàn)風險,都有可能對其他方面產(chǎn)生影響

3.金融風險的類型

(1)市場風險:由于市場因素(如利率、匯率、股價以及商品價格等)的波動而導致的金融參與者的資產(chǎn)價值變化的風險

(2)信用風險:由于借款人或市場交易對手的違約而導致?lián)p失的風險

(3)流動性風險:金融參與者由于資產(chǎn)流動性降低而導致的風險

(4)操作風險:由于金融機構(gòu)的交易系統(tǒng)不完善、管理失誤或其他一些人為錯誤.而導致的風險

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