2014年中級金融專業(yè)精講：中央銀行的產(chǎn)生及其獨(dú)立性

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　　一、中央銀行的產(chǎn)生及其獨(dú)立性

　　(一)中央銀行的產(chǎn)生

　　中央銀行的產(chǎn)生有兩個(gè)基本前提：

　　一是商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展比較成熟;

　　二是金融業(yè)的發(fā)展對此有客觀需求。

　　中央銀行制度的建立，出于四個(gè)方面的需要：

　　1.集中貨幣發(fā)行權(quán)的需要;

　　2.代理國庫和為政府籌措資金的需要;

　　3.管理金融業(yè)(如票據(jù)清算和銀行最后貸款人)的需要;

　　4.國家對社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展實(shí)行干預(yù)的需要。

　　設(shè)立最早的中央銀行是瑞典銀行(1656年)。

　　1694年成立的英格蘭銀行，被公認(rèn)為是近代中央銀行的鼻祖。其演變過程是典型的中央銀行的演變過程。

　　各國中央銀行的產(chǎn)生和發(fā)展經(jīng)由三個(gè)途徑：

　　(1)由商業(yè)銀行轉(zhuǎn)化為中央銀行(英法德);

　　(2)專門設(shè)置的中央銀行(美);

　　(3)由綜合型銀行改革為單一職能的中央銀行(前蘇聯(lián)、東歐、中國)。

　　(二)中央銀行的獨(dú)立性——相對獨(dú)立性

　　相對獨(dú)立性：不是國家一般政府機(jī)構(gòu)、不能完全獨(dú)立于政府之外，應(yīng)在國家總體經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略和目標(biāo)之下，獨(dú)立地制定、執(zhí)行貨幣政策。

　　中央銀行相對獨(dú)立性一般具有以下幾個(gè)內(nèi)容：

　　第一，建立獨(dú)立的貨幣發(fā)行制度，穩(wěn)定貨幣。

　　第二，獨(dú)立制定實(shí)施貨幣政策。

　　第三，獨(dú)立監(jiān)管、調(diào)控整個(gè)金融體系和金融市場。

　　中央銀行相對獨(dú)立性的保持應(yīng)遵循的基本原則：

　　一是中央銀行應(yīng)以一國宏觀經(jīng)濟(jì)目標(biāo)為出發(fā)點(diǎn)制定貨幣政策，從事業(yè)務(wù)操作;

　　二是中央銀行應(yīng)按照金融運(yùn)行規(guī)律，制定實(shí)施貨幣政策，規(guī)避政府短期行為的干擾。

　　目前國際上中央銀行相對獨(dú)立性的模式主要有：

　　第一，獨(dú)立性較大的模式。中央銀行直接對國會負(fù)責(zé)。如美國、德國。

　　第二，獨(dú)立性稍次的模式。中央銀行名義上隸屬于政府，而實(shí)際上保持著較大的獨(dú)立性。如英格蘭銀行、日本銀行。

　　第三，獨(dú)立性較小的模式。中央銀行接受政府的指令。如意大利。

　　【例題·單選題】中央銀行獨(dú)立性最強(qiáng)的模式是(　)。

　　A.對國會負(fù)責(zé)

　　B.對政府負(fù)責(zé)

　　C.對領(lǐng)導(dǎo)人負(fù)責(zé)

　　D.對企業(yè)負(fù)責(zé)

　　『正確答案』A

　　『答案解析』中央銀行直接對國會負(fù)責(zé)是獨(dú)立性較大的模式。故正確答案為A。

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