潘功勝：金融分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管為主的格局符合我國(guó)現(xiàn)狀

潘功勝：金融分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管為主的格局符合我國(guó)現(xiàn)狀

摘自上海證券報(bào) 2020年9月15日

《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》（下稱(chēng)《金控辦法》）日前發(fā)布，這是否意味著我國(guó)分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管的格局將來(lái)會(huì)有所改變？人民銀行副行長(zhǎng)、國(guó)家外匯管理局局長(zhǎng)潘功勝14日在國(guó)務(wù)院政策例行吹風(fēng)會(huì)上給出明確態(tài)度：我國(guó)金融業(yè)實(shí)行的是以分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管為主的架構(gòu)，這種格局是在長(zhǎng)期實(shí)踐中探索形成的，符合我國(guó)經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展的現(xiàn)狀，應(yīng)當(dāng)予以堅(jiān)持。

潘功勝指出，在國(guó)際上，主要的經(jīng)濟(jì)體大多采用金融控股公司的模式，由金融子公司實(shí)行分業(yè)經(jīng)營(yíng)。這種制度框架的安排，使股權(quán)結(jié)構(gòu)和組織架構(gòu)更加簡(jiǎn)單、明晰、可識(shí)別，有利于更好地隔離風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)集團(tuán)整體公司治理和風(fēng)險(xiǎn)管控，也符合現(xiàn)代金融監(jiān)管的要求。

他稱(chēng)，《金控辦法》的實(shí)施，實(shí)際上是對(duì)當(dāng)前我國(guó)金融業(yè)以分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管為主的格局的完善和補(bǔ)充?！督鹂剞k法》中有明確的一些表述，金融控股公司進(jìn)行統(tǒng)一的股權(quán)投資與管理，其控股的金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)具體金融業(yè)務(wù)，堅(jiān)持分業(yè)經(jīng)營(yíng)；人民銀行從宏觀審慎管理的角度，對(duì)金融控股公司實(shí)施整體監(jiān)管；金融管理部門(mén)按照職責(zé)分工，對(duì)金融控股公司所控股金融機(jī)構(gòu)實(shí)施分業(yè)監(jiān)管。

“從這些表述中大家可以很清楚地看到，《金控辦法》的實(shí)施不改變我國(guó)現(xiàn)行金融業(yè)以分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管為主的格局，是對(duì)現(xiàn)行格局的完善和補(bǔ)充。人民銀行也將與相關(guān)部門(mén)建立跨部門(mén)工作機(jī)制，加強(qiáng)監(jiān)管協(xié)作與信息共享，形成監(jiān)管合力，共同推動(dòng)金融控股公司的規(guī)范健康發(fā)展?！迸斯俜Q(chēng)。

《國(guó)務(wù)院關(guān)于實(shí)施金融控股公司準(zhǔn)入管理的決定》（下稱(chēng)《準(zhǔn)入決定》）也于日前發(fā)布。潘功勝指出，《準(zhǔn)入決定》和《金控辦法》的發(fā)布，意味著金融控股公司的監(jiān)管工作正式起步，后面還有很多工作需要做。人民銀行下一步將按照國(guó)家治理體系和治理能力現(xiàn)代化的要求，遵循公開(kāi)、公平、公正的原則，依法合規(guī)、穩(wěn)妥有序地做好各項(xiàng)相關(guān)工作。

潘功勝介紹，其中一項(xiàng)工作是完善制度框架。《準(zhǔn)入決定》和《金控辦法》初步搭建了金融控股公司的政策框架，對(duì)金融控股公司的監(jiān)管需要更具體、更細(xì)的操作規(guī)則，比如并表管理的規(guī)則、資本管理的規(guī)則、關(guān)聯(lián)交易管理規(guī)則等。