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一般情況下，用戶的銀行卡流水過大容易被銀行反洗錢監(jiān)控，一旦被銀行監(jiān)控發(fā)現有問題，個人的銀行卡賬戶狀態(tài)就會變?yōu)楫惓＃瑥亩绊憘€人銀行卡的正常使用。 當然如果錢是合法的，轉賬操作也是合規(guī)的，即使流水金額比較大也不會有什么影響。 但若是頻繁出現“集中轉入、分散轉出；分散轉入、集中轉出”的情況，銀行就會對銀行卡進行臨時凍結，凍結之后還會對賬戶進行檢查。只有確定無誤之后，才會解凍用戶的銀行卡。 如果用戶的轉賬收入是不合法的，被監(jiān)控部門找到相關數據，執(zhí)法部門將會親自找你問詢。 2022年起，稅局嚴查個人卡，如果你的個人卡流水，都是幾百萬或者上千萬的，給你三個建議，抓緊整改： 第一，整理你名下所有的個人卡清單、姓名、開戶銀行、卡號，查詢所有的交易明細。 第二，那些使用頻繁的并且流水幾百萬上千萬的個人卡，如果收的都是公款，又沒有做納稅申報，也沒有交過稅的，盡快將這個卡注銷掉。 第三，以后所有的公款，都要通過銀行對公賬戶，并且要依法納稅申報，如果因為業(yè)務還必須要用到你的個人卡，那請你將個人卡納入公司的核算賬戶，客戶要票的正常開票，不要票的一定要做未開票收入。