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實(shí)務(wù)
問題已解決
老師，你好！我這邊想咨詢一下，我們有個客戶，他們需要辦理貸款，想從我們賬戶上過賬，從他們基本戶打到我們的賬戶上，我們在打回他們的一般戶，這樣子有沒有風(fēng)險？
溫馨提示：如果以上題目與您遇到的情況不符，可直接提問，隨時問隨時答
您好！這種操作理論上可能涉及資金流轉(zhuǎn)不合規(guī)，存在被銀行監(jiān)控、甚至合規(guī)風(fēng)險。建議直接協(xié)助客戶通過正規(guī)渠道申請貸款，避免私下資金往來。如有疑問，建議咨詢專業(yè)財(cái)務(wù)顧問或銀行。
09/10 11:05
84784958 
09/10 11:13
我現(xiàn)在問清楚了，是他們從銀行貸款，銀行要求他們付貨款，他們付給我們，我們簽商品購銷合同，過一段時間，我們在簽一個解除協(xié)議，把這個款退給他們
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09/10 11:14
他們貸款到一般戶，我們轉(zhuǎn)回他們基本戶
小智老師 
09/10 11:15
這種操作看起來像是預(yù)付款業(yè)務(wù)，關(guān)鍵在于合同條款和目的是否合法。確保所有交易符合商業(yè)邏輯，合同明確，避免任何潛在法律糾紛。同時，務(wù)必遵守金融法規(guī)，確保資金流動合規(guī)。若有疑問，建議尋求專業(yè)法律和財(cái)務(wù)意見。
小智老師
09/10 11:16
理解了，你們的操作更像是預(yù)付款退款流程。關(guān)鍵在于合同的明確性與合法性，確保整個過程符合商業(yè)邏輯及金融法規(guī)。建議仔細(xì)審查合同細(xì)節(jié)，并咨詢專業(yè)人士以確保合規(guī)性。祝順利！
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09/10 11:24
好的，謝謝老師
小智老師
09/10 11:27
不客氣！有任何財(cái)會相關(guān)問題隨時歡迎提問。祝您一切順利！
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