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洗錢是一種犯罪行為，不法分子通常為了避免因非法所得直接存入銀行而被發(fā)現(xiàn)犯罪事實(shí)，從而采取這種手段。洗錢的常見方式有多種，例如： “自賣自買”：雇傭他人帶來非法所得，高價(jià)購(gòu)買自己在拍賣行上架的物品，通過給予拍賣行好處費(fèi)等方式，將非法所得合法化。 “化整為零”存款：雇傭多人將大額現(xiàn)金拆分成小額現(xiàn)金，分散存入銀行，再經(jīng)多次轉(zhuǎn)賬隱藏資金來源，匯總在不同銀行賬戶下，避免被銀行察覺。 “大挪移式”信用卡：注冊(cè)虛假商戶，辦理大量 pos 機(jī)進(jìn)行刷卡，用非法所得的現(xiàn)金還款，除去相關(guān)費(fèi)用后洗白非法收益。

銀行可以通過多種方式來監(jiān)測(cè)和識(shí)別洗錢行為，身份證信息是其中的一部分。銀行有反洗錢的相關(guān)機(jī)制和系統(tǒng)，會(huì)對(duì)客戶的交易行為、資金流向等進(jìn)行監(jiān)測(cè)和分析。 然而，僅通過身份證查到洗錢行為并不容易，因?yàn)橄村X者往往會(huì)采用各種復(fù)雜的手段來掩蓋其非法資金的來源和去向。銀行需要綜合運(yùn)用多種手段，如客戶身份識(shí)別、交易監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等，來發(fā)現(xiàn)可疑的洗錢活動(dòng)。此外，銀行還會(huì)受到反洗錢法規(guī)的約束，需要向相關(guān)監(jiān)管部門報(bào)告可疑交易。