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銀行貸款400萬(wàn)，貸款年化利率7%，貸下來(lái)存入銀行開(kāi)出承兌800萬(wàn)，然后拿去貼現(xiàn)，假設(shè)貼現(xiàn)年化利率1.05%，存保證金年化利率2%，試問(wèn)公司這400萬(wàn)貸款綜合財(cái)務(wù)費(fèi)用率是多少？

84784973| 提問(wèn)時(shí)間：2023 02/06 09:30
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李老師2
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有關(guān)400萬(wàn)貸款綜合財(cái)務(wù)費(fèi)用率，我們可以通過(guò)一個(gè)示例來(lái)解釋。假設(shè)一家企業(yè)向銀行貸款400萬(wàn)，年化利率7%，貸款結(jié)束后，企業(yè)在銀行開(kāi)出承兌800萬(wàn)，然后拿去貼現(xiàn)，貼現(xiàn)的年化利率為1.05%。為了保證貼現(xiàn)的有效性，企業(yè)又存入銀行2000萬(wàn)作為保證金，年化利率為2%。因此，400萬(wàn)貸款綜合財(cái)務(wù)費(fèi)用率=（7%+1.05%-2%）/400萬(wàn)= 0.065，即6.5‰，即實(shí)際的費(fèi)用是400萬(wàn)X 6.5‰=26萬(wàn)。
2023 02/06 09:42
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