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一般來講，在這種開立一般戶的情況下，會面臨著五個風險：資金流出風險、收單風險、監(jiān)管風險、欺詐風險和安全風險。 首先，資金流出風險，由于別人借用公司資質(zhì)中標外省項目，對于公司財務(wù)賬戶收支行為負責，存在開立賬戶時資金未能及時回籠的風險。其次，收單風險，由于賬戶管理人員為別人，有可能存在收支不合理的情況，并誤差收支金額的風險。再次，監(jiān)管風險，由于收支賬戶為外省開立，存在不符合相關(guān)監(jiān)管要求的情況。此外，還存在欺詐風險，即此賬戶可能存在頻繁折價、使用虛假交易等作弊行為。最后，安全風險，也就是開戶外省，存在存取款安全無法確保的風險和信息泄露等風險。 針對這五種風險，具體的規(guī)避措施如下： 一是加強內(nèi)部控制，在開設(shè)一般戶時，應加強內(nèi)部控制，制定關(guān)于及時回收資金的相關(guān)規(guī)定等；二是定期檢查賬戶，定期檢查賬戶收支情況，實施審計，識別受到欺詐和洗錢風險；三是定期清理賬戶，應定期清理賬戶內(nèi)沒有用途的資金；四是建立賬戶租戶系統(tǒng)，應建立賬戶租戶系統(tǒng)，把賬戶的使用權(quán)授予他人等。 此外，有必要繼續(xù)開展改革，完善賬戶管理行為，提高外省開戶等環(huán)節(jié)的管控力度，避免上述風險的發(fā)生。