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該種情形確實有風(fēng)險，因為不是法人，轉(zhuǎn)賬金額超過5萬元，可能會被識別為資金轉(zhuǎn)輸(money transfer)、洗款行為，從而引起金融機構(gòu)的警惕，甚至被金融監(jiān)管機構(gòu)查處。為了防止此類情形發(fā)生，建議老板可以考慮開立企業(yè)銀行賬戶，并由企業(yè)負(fù)責(zé)人或法定代表人擔(dān)任賬戶的銀行簽約人和授權(quán)行政人員，有效防止資金泄露和洗錢等風(fēng)險的發(fā)生。 此外，盡量避免將資金轉(zhuǎn)賬到個人卡，不僅會暴露在洗錢行為的風(fēng)險中，還面臨著稅務(wù)方面的審查，企業(yè)的財務(wù)支出必須嚴(yán)格依照財務(wù)記賬制度，并做好相關(guān)財務(wù)報表和發(fā)票的記錄。 拓展知識：此外，在收入支出業(yè)務(wù)中，國家規(guī)定，支出超過當(dāng)月收入的部分，應(yīng)當(dāng)提取備用金，以防止企業(yè)負(fù)債。備用金是企業(yè)短期資金的儲備，其規(guī)模應(yīng)當(dāng)以企業(yè)的經(jīng)營需要為準(zhǔn)，為企業(yè)的正常經(jīng)營提供必要的資金保障。