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你好,出委托書就是落哪個企業(yè)委托你們收款付款的,有委托書,然后科目對沖。 老師,預付賬款可以用代收代付沖平嗎?@郭老師
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速問速答答:可以的,代收代付的概念是指,企業(yè)為了減少資金的回籠,將往來的款項都由同一層級的代理商(如銀行)來中轉。這樣,企業(yè)通??梢栽谑盏綉湛詈?,將其貼現(xiàn)或等價資金用于支付應付款,一次性解決兩邊的資金問題,從而減少資金成本。預付賬款用代收代付也是可行的,它的操作流程是:企業(yè)先把預付賬款收入代收代付的柜臺,然后在需要支付應付款時再從代收代付的柜臺支付出去,以實現(xiàn)預付賬款和應付款的對沖。
拓展知識:此外,對于預付賬款的對沖,還可以通過利息補差的方式來實現(xiàn),即金融機構收取預付賬款所產(chǎn)生的利息,然后將這筆利息減免回去,以幫助客戶匹配應付款所需的到期日期等各項要求,減少客戶融資成本。
2023 01/20 21:51
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