問題已解決
你好老師,對方公司欠我們90萬款,之前付了60萬,還剩30萬未付,現(xiàn)在是他們用A賬戶付30萬給我們,我們又退30萬到B賬戶,然后又用A賬戶付30萬給我們,這樣不合規(guī)在哪?
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速問速答這種情況不合規(guī)在反洗錢方面,因為雙方之間金額交叉轉移,容易被誤認為是洗錢的行為而遭到監(jiān)管部門的處罰。因此,在付款的過程中,雙方應盡量避免金額交叉轉移。
此外,在付款過程中,雙方還應注意及時更新交易憑證,以避免引起監(jiān)管部門的重視,并依法向監(jiān)管機構報備資金流轉情況,以防止發(fā)生違規(guī)行為。
拓展知識:防止洗錢的一般措施包括對客戶的身份進行核實、實施客戶管理措施、定期進行客戶調(diào)查和檢查、制定反洗錢內(nèi)部制度和程序以及實施客戶警示機制。
2023 01/15 22:42
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