免費(fèi)問答

一般存款賬戶的使用應(yīng)當(dāng)遵守嚴(yán)格的法律、法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，應(yīng)確保所存款項(xiàng)目的真實(shí)性、合法性，客戶應(yīng)如實(shí)向銀行披露有關(guān)詳細(xì)資料，并妥善保管賬戶資料、經(jīng)營憑證、存款單據(jù)，在辦理存款、支票、支付結(jié)算等業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)準(zhǔn)確、完整地填寫必要的單據(jù)，盡量避免因個(gè)人原因而發(fā)生不良事件。 此外，使用一般存款賬戶還需要遵守國家的反洗錢政策，客戶必須準(zhǔn)確提供真實(shí)有效的身份信息，客戶在存款時(shí)需要提供資金來源的有效、真實(shí)的憑證，對(duì)于銀行認(rèn)為可能存在洗錢風(fēng)險(xiǎn)的存款，應(yīng)提交可追溯的資金來源證明。銀行在發(fā)現(xiàn)可疑的洗錢行為時(shí)，應(yīng)及時(shí)向金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。 拓展知識(shí)：銀行在發(fā)現(xiàn)可疑的洗錢行為時(shí)，原則上應(yīng)當(dāng)及時(shí)通過本行中級(jí)支行向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告，以便審查受理。除上述報(bào)告外，未報(bào)告的可疑洗錢行為，內(nèi)部還應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行審查和介入，內(nèi)部報(bào)告及介入也是本行反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的重要手段。