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老師好,銀行的大額支付超過一定金額就會給大額聯(lián)系人打電話,如果把一筆大款,拆成很多小筆付款,這樣支付銀行會聯(lián)系大額聯(lián)系人嗎

84785022| 提問時間:2023 01/10 16:46
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齊惠老師
金牌答疑老師
職稱:會計師
是的,如果把大款拆成很多小筆付款,銀行也會聯(lián)系到大額聯(lián)系人。一般情況下,大額客戶(如企業(yè)客戶)在銀行辦理大額支付時,會提供有效的身份證明和大額聯(lián)系人身份認(rèn)證,這樣銀行才能確定該支付到底是存款人本人操作還是他人,為了保護(hù)客戶資金安全,銀行會進(jìn)行嚴(yán)格的審核,甚至?xí)斯徍?,如果發(fā)現(xiàn)一筆大款被拆分成多筆小款進(jìn)行支付,銀行也會聯(lián)系大額聯(lián)系人身份認(rèn)證,以確保交易安全。 拓展知識:由于跨機構(gòu)支付資金移動時,存在跨境、跨幣種等風(fēng)險,央行和各機構(gòu)支付機構(gòu)針對大額支付也進(jìn)行了相應(yīng)的限額管理,具體以每個支付機構(gòu)為準(zhǔn)。如果客戶需要跨機構(gòu)支付大額款項,應(yīng)優(yōu)先使用同一機構(gòu)的資金轉(zhuǎn)賬,否則會增加客戶及第三方支付機構(gòu)的風(fēng)險。如果實在需要跨機構(gòu)支付大額款項,應(yīng)盡量將大額款項拆分成多筆小額支付,以降低客戶及第三方支付機構(gòu)所承擔(dān)的風(fēng)險。
2023 01/10 16:59
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