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一、 資金預(yù)算管理制度 要求財務(wù)部每個月制定下一個月和下一個季度的現(xiàn)金流量預(yù)測，根據(jù)資金預(yù)算情況合理安排和使用資金。對于大金額的非常規(guī)資金收支情況，要及時和有關(guān)部門負責(zé)人確認溝通，以免發(fā)現(xiàn)意外。比如：未來一個月到期的銀行借款、需要支付的利息、大額的設(shè)備采購、將要到期的票據(jù)承兌等。 二、 加強對應(yīng)收賬款的管理 對主要客戶進行分類，根據(jù)不同級別客戶情況給予不同的信用期，對于超過信用期而沒有收到的應(yīng)收賬款，指派專人進行催收。同時，要把應(yīng)收賬款的回收和業(yè)務(wù)人員的績效進行掛鉤，盡量避免發(fā)生大金額壞賬的情況。 三、 加強存貨管理 生產(chǎn)部門根據(jù)銷售部門的銷售計劃，合理安排原材料采購和生產(chǎn)計劃，在確保合理原材料和產(chǎn)成品庫存量的前提下，提高存貨周轉(zhuǎn)率。 四、 閑散資金合理投資 在保證公司日常經(jīng)營需要的現(xiàn)金流需要的前提下，對于閑散資金進行合理理財，比如：購買結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品、進行外匯存款套期保值等。 五、 合理運用融資工具 根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展需要，合理地對外進行融資，比如：銀行借款、開具銀行承兌匯票。必要時，引進外部股東，通過股東增資的方式獲取外部資金支持。