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老師，這道題目答案A和B不懂。 公司年末長期借款余額12000萬，無短期借款。最佳現(xiàn)金持有量為500萬元。求A和B。 這道題答案A計算第一季度長期借款利息。（12000+600）/12×4不明白。為什么計算四個月的利息。第一季度只有三個月，為什么×4呢？ 答案B，期末現(xiàn)金余額。期末現(xiàn)金余額不考慮期初的長期借款嗎？為什么期初的12000的長期借款沒有計算進(jìn)去？ 不明白。
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2022 04/08 16:37
文文老師 
2022 04/08 16:41
長期借款余額12000萬+一季度長期借款籌資6000萬
84785020 
2022 04/08 16:43
對啊，答案a為什么計算4個月的利息？
文文老師
2022 04/08 16:43
年利率是12%，一季度3個月，利率為12%/12*3=12%/4
84785020
2022 04/08 16:43
答案b，期末現(xiàn)金余額，我們不管期初的12000金額嗎？我不明白。起初的12000，也是在手上的錢啊。
文文老師
2022 04/08 16:44
月度利率=12%/12=1%
一季度3個月，則季度利率=1%*3=3%
文文老師
2022 04/08 16:46
不管期初的12000金額嗎？ 這個期初是指貨幣資金嗎？
文文老師
2022 04/08 16:47
現(xiàn)金余缺其實已經(jīng)考慮了期初+注入-流出
文文老師
2022 04/08 16:47
余缺為負(fù)數(shù)表示是缺口，需要籌資
文文老師
2022 04/08 16:48
籌資=短期+長期-短期利息-長期利息
84785020
2022 04/08 16:48
我明白了，題目只說長期借款12000，并沒有說12000是庫存現(xiàn)金。所以不用管。只管本期發(fā)生的金額，能這樣理解嗎？老師？我蠻笨?？偸抢斫獠煌?/div>
文文老師
2022 04/08 16:49
期末余額=籌資-缺口
再與500萬相比，接近500萬就說明期末余額沒有問題
84785020
2022 04/08 16:50
好的
，謝謝老師。
文文老師
2022 04/08 16:50
是的，不用管期初了。
要翻譯成自己理解的東西
文文老師
2022 04/08 16:51
不用謝，有幫到你就好。請五星好評！
文文老師
2022 04/09 10:38
不用謝，有幫到你就好。請五星好評！
文文老師
2022 04/09 10:38
不用謝，有幫到你就好。請五星好評！
文文老師
2022 04/09 10:38
不用謝，有幫到你就好。請五星好評！
文文老師
2022 04/09 10:37
不用謝，有幫到你就好。請五星好評！
文文老師
2022 04/09 10:38
不用謝，有幫到你就好。請五星好評！
文文老師
2022 04/09 10:38
不用謝，有幫到你就好。請五星好評！
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