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問題已解決
這個到期收益率為什么直接用計息期*2呢 怎么不算有效年利率啊
溫馨提示：如果以上題目與您遇到的情況不符，可直接提問，隨時問隨時答
你這里計算得是半年的利率i，年那么考慮×2計算處理
2021 05/03 23:08
84785006 
2021 05/03 23:47
可半年期是計息期利率的話 不應該換算為有效年利率嗎
怎么直接就*2了
陳詩晗老師 
2021 05/04 08:57
(1+i)^2-1
和i×2
結果一樣的，你這里
84785006
2021 05/04 09:02
不一樣啊 我最開始就把半年期換算成有效年利率了 但是和答案不一樣
而且我也不理解 為什么直接*2就可以
陳詩晗老師
2021 05/04 09:26
你這里一年內多次計息，5.63%不是名義利率計算的計息期利率，所以不按有效年利率計算
5.63%就是半年有效年利率，所以直接×2了
84785006
2021 05/04 11:03
老師 完整的題目在這里 是在哪里看出來不用換算為有效年利率的？
我實在沒懂
84785006
2021 05/04 11:03
括號里那句紅字提示我也不太理解
84785006
2021 05/04 11:04
我知道名義利率就是報價利率 換算為實際利率就是有效年利率
但是什么時候需要換算啊
陳詩晗老師
2021 05/04 11:47
如果說你求出來的這個i think他不是用那個報價利率算出來的計息期利率這個就不用按有效利率來換算。
84785006
2021 05/04 13:14
就是 用有效年利率除付息次數算出來的計息期利率 再換算為有效年利率 就直接*2 就可以
用報價利率算出來的計息期利率 就需要用公式換算
84785006
2021 05/04 13:15
可是這個題不是求到期收益率嗎 我怎么知道到期收益率是報價還是有效啊
陳詩晗老師
2021 05/04 14:26
如果年利率8%，半年計息，這種情況就是按有效年利率計算
你這種情況計算出來的i，已經是半年有效年利率，所以直接×2
84785006
2021 05/04 15:19
老師不好意思 我沒聽懂
因為我做的別的題目 都是要用公式換算的 第一次遇到這里 老師講課就一帶而過 我不太明白下次遇到非整年計息的情況 怎么判斷是x2還是套公式
陳詩晗老師
2021 05/04 17:26
如果題目告訴的年利率，這種就需要換算
如果你直接計算的半年的內含報酬率，直接×2即可
84785006
2021 05/04 17:31
就是 使用插值法計算出來的 不用公式？
陳詩晗老師
2021 05/04 17:33
對的，插值法計算的就是半年的內含報酬率
84785006
2021 05/04 17:51
可是在資本成本那章 也有個債券的到期收益率 當時也是用插值法計算 計息期利率就是用公式換算為有效年利率
我實在想不明白 要如何分辨
我剛才看了關于21年教材的修改 第六章平息債券折現率由報價利率改為有效年折現率
意思是 修改之前 年折現率是報價利率 計息期利率要換算為報價利率 直接*2
修改后是有效年折現率 就要用公式？
84785006
2021 05/04 17:52
老師 非常不好意思 我一直沒聽懂 麻煩您幫我解釋一下行嗎
這個題要是不好說 給我講解一下按最新教材 考試要如何處理計息期利率和有效年利率也行 謝謝您！
陳詩晗老師
2021 05/04 17:52
你那個計算基本成本直接首先是算的那個計息期的利率，所以說要用公式來換算。
84785006
2021 05/04 17:54
我不在這個題耗著了 也就遇到一道這樣的
麻煩您給我講解一下按最新教材 考試要如何處理計息期利率和有效年利率就行
謝謝您！
陳詩晗老師
2021 05/04 17:59
如果題目告訴了名義年利率，你就需要換算為計息期利率，公式計算有效年利率
瑞特你直接計算的是內含報酬率，你計算年利率時不考慮換算，直接×
84785006
2021 05/04 18:00
內含報酬率 就是到期收益率嗎？
陳詩晗老師
2021 05/04 18:01
對的對的，也就是到期收益率，他只是說表述那個形式不一樣。
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