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趙先生,50歲,某房地產(chǎn)公司部門經(jīng)理,年稅后收入40萬(wàn)左右。趙太太,50歲,某大學(xué)教授,年稅后收入15萬(wàn)元,另有講座、稿酬等年稅后收入8萬(wàn)元,倆人均有社會(huì)保險(xiǎn)保障。兒子剛大學(xué)本科畢業(yè),參加工作,有社會(huì)保險(xiǎn),未婚,一家三口無(wú)商業(yè)保險(xiǎn)。一家三口現(xiàn)居住在一套價(jià)值300萬(wàn)的新房里,目前還有50萬(wàn)貸款未還清,采用等額本息還款方式每月還貨5400元,還需要還10年。擁有市值20萬(wàn)的小轎車一輛?，F(xiàn)有三年期定期存款30萬(wàn)兩年后到期,活期存款10萬(wàn)。股票賬面價(jià)值50萬(wàn),去年收益5000元。趙先生夫婦有兩年投資經(jīng)驗(yàn)也有較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。家三口開支如下:車輛使用費(fèi)每年3萬(wàn)元,一家旅游每年支出3萬(wàn)元,一家人生活開支每月1.5萬(wàn),一家應(yīng)酬每月開支1500元