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一、3種情形，構(gòu)成“非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)”！ 1、第一種是虛構(gòu)支付結(jié)算情形！ 即使用受理終端或者網(wǎng)絡(luò)支付接口等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、交易退款等非法方式向指定付款方支付貨幣資金的； 2、第二種是公轉(zhuǎn)私、套取現(xiàn)金情形！ 即非法為他人提供單位銀行結(jié)算賬戶套現(xiàn)或者單位銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)個(gè)人賬戶服務(wù)的； 3、第三種是支票套現(xiàn)情形！ 俗稱“支票串現(xiàn)金”，即非法為他人提供支票套現(xiàn)服務(wù)。 除此之外，法規(guī)的第四項(xiàng)兜底項(xiàng)規(guī)定了其他非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的情形，以適應(yīng)支付結(jié)算方式不斷變化的需要。 二、最低違法所得超5萬，或非法經(jīng)營所得額超過250萬，就構(gòu)成非法經(jīng)營行為“情節(jié)嚴(yán)重”！ 最低違法所得超25萬，或非法經(jīng)營所得額超過1250萬，則構(gòu)成非法經(jīng)營行為“情節(jié)特別嚴(yán)重”！ 三、單位犯罪的，對單位罰款，對責(zé)任人定罪！ 單位非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)、非法買賣外匯行為，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員定罪處罰！