中國銀監(jiān)會、中國證監(jiān)會、中國保監(jiān)會對金融從業(yè)人員行為準(zhǔn)則貫徹執(zhí)行情況開展自查和督查工作以來，從總體上看，行為準(zhǔn)則的實(shí)施取得了明顯成效，強(qiáng)化了對金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員依法合規(guī)經(jīng)營活動(dòng)的監(jiān)管，推動(dòng)了金融領(lǐng)域反腐倡廉的深入開展，促進(jìn)了金融業(yè)的健康穩(wěn)定發(fā)展。
為完善我國監(jiān)管體系、規(guī)范金融從業(yè)人員行為、防范金融風(fēng)險(xiǎn)，去年以來，中國銀監(jiān)會、中國證監(jiān)會、中國保監(jiān)會分別制定了銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則。銀行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則分為兩類：第一類是規(guī)范銀行從業(yè)人員行為的《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》。第二類是規(guī)范銀監(jiān)會工作人員履職行為的“會規(guī)會紀(jì)”，主要包括：銀監(jiān)會工作人員守則、“約法三章”、“履職回避”、現(xiàn)場檢查若干紀(jì)律、履職問責(zé)、履職承諾、違規(guī)違紀(jì)處罰等配套制度規(guī)定。證券期貨從業(yè)人員行為準(zhǔn)則分為《中國證監(jiān)會工作人員行為準(zhǔn)則》、《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》和《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，對規(guī)范證券期貨監(jiān)管人員和從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為，維護(hù)證券市場秩序具有十分重要的意義�！侗ｋU(xiǎn)監(jiān)管人員行為準(zhǔn)則》在文明公正執(zhí)法、遵守監(jiān)管工作紀(jì)律、改進(jìn)工作作風(fēng)等方面作出了明確規(guī)定；《保險(xiǎn)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》及《實(shí)施細(xì)則》根據(jù)保險(xiǎn)業(yè)最大誠信原則，嚴(yán)禁銷售誤導(dǎo)、理賠難和不正當(dāng)競爭，堅(jiān)決維護(hù)被保險(xiǎn)人合法權(quán)益。
今年3月，中國人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會按照中央紀(jì)委要求，認(rèn)真組織開展了對金融從業(yè)人員和監(jiān)管人員貫徹執(zhí)行行為準(zhǔn)則情況的監(jiān)督檢查，并向行業(yè)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)提出了具體執(zhí)行的新要求，即將行為準(zhǔn)則的貫徹執(zhí)行情況與部門績效考察相結(jié)合，執(zhí)行好黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制；將行為準(zhǔn)則的貫徹執(zhí)行情況與部門從業(yè)資格考試認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)相結(jié)合，增強(qiáng)行為準(zhǔn)則的權(quán)威性，提高從業(yè)人員素質(zhì)；將行為準(zhǔn)則的貫徹執(zhí)行情況與新錄用人員簽訂合同相結(jié)合，形成勞動(dòng)處罰的依據(jù)；將行為準(zhǔn)則的貫徹執(zhí)行情況與本單位原有的規(guī)章制度相結(jié)合，形成有單位特色的行為準(zhǔn)則體系。
通過此次檢查，金融從業(yè)人員依法合規(guī)從業(yè)的意識得到增強(qiáng)，金融行業(yè)各機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制和合規(guī)管理機(jī)制建設(shè)得到改進(jìn)，行為準(zhǔn)則的貫徹執(zhí)行取得了一定的成效。據(jù)統(tǒng)計(jì)，銀行業(yè)共有36個(gè)銀監(jiān)局、300個(gè)銀監(jiān)分局、3857家銀行業(yè)法人機(jī)構(gòu)和19.3萬個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)參與了自查活動(dòng)，覆蓋面達(dá)100%。證監(jiān)會各監(jiān)管單位以深化監(jiān)管工作、加強(qiáng)內(nèi)部管理和加大對權(quán)力監(jiān)督制約為重點(diǎn)，共制定和修訂監(jiān)管工作制度、內(nèi)部管理制度、廉政監(jiān)督制度431項(xiàng)，2家交易所還制定了專屬行為準(zhǔn)則。保監(jiān)會2009年至2010年6月共處罰保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)1392家次，強(qiáng)化對法人機(jī)構(gòu)的監(jiān)管和對高管人員的約束，依法嚴(yán)格問責(zé)，共責(zé)令撤換高管人員156人。