第三章 委托人

　　第二十二條 本辦法所稱委托人，是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)，經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)集團(tuán)公司和保險(xiǎn)控股公司。

　　一個(gè)或者多個(gè)委托人可以投資一個(gè)投資計(jì)劃，一個(gè)委托人可以投資多個(gè)投資計(jì)劃。

　　第二十三條 委托人應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

　　（一）內(nèi)部管理和風(fēng)險(xiǎn)控制制度符合《保險(xiǎn)資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)控制指引（試行）》規(guī)定，且執(zhí)行規(guī)范；

　?。ǘ┙⒘隧?xiàng)目評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)制度；

　　（三）引入了投資計(jì)劃財(cái)產(chǎn)托管機(jī)制；

　　（四）擁有一定數(shù)量的相關(guān)專業(yè)投資人員；

　　（五）最近3年無(wú)重大投資違法違規(guī)記錄；

　　（六）償付能力符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定；

　?。ㄆ撸╋L(fēng)險(xiǎn)管理符合本辦法第九章的有關(guān)規(guī)定；

　?。ò耍┲袊?guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

　　委托人可以授權(quán)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司，代其履行相關(guān)權(quán)利義務(wù)。保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司作為委托代理人，應(yīng)當(dāng)符合前款除第（六）項(xiàng)外的規(guī)定。

　　第二十四條 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)集團(tuán)公司和保險(xiǎn)控股公司申請(qǐng)擔(dān)任委托人，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交下列申請(qǐng)材料：

　?。ㄒ唬┩顿Y申請(qǐng)書；

　?。ǘ┩顿Y于投資計(jì)劃的可行性報(bào)告；

　?。ㄈ┕径聲?huì)通過(guò)投資于投資計(jì)劃的決議；

　　（四）受托人、托管人有關(guān)材料及合同文本；

　?。ㄎ澹﹥?nèi)部管理、風(fēng)險(xiǎn)控制、項(xiàng)目評(píng)估及風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)制度；

　?。┫嚓P(guān)業(yè)務(wù)部門設(shè)置及主要業(yè)務(wù)人員情況；

　?。ㄆ撸┙?jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的最近3年公司財(cái)務(wù)報(bào)表；

　?。ò耍?huì)計(jì)師事務(wù)所出具的最近3年公司內(nèi)控管理建議書；

　?。ň牛┲袊?guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他文件及材料。

　　中國(guó)保監(jiān)會(huì)在收到申請(qǐng)材料之日起20日內(nèi)，做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。不予批準(zhǔn)的應(yīng)當(dāng)書面通知申請(qǐng)人，并說(shuō)明理由。

　　第二十五條 除中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，委托人投資于投資計(jì)劃應(yīng)當(dāng)符合下列有關(guān)投資比例的規(guī)定：

　　（一）人壽保險(xiǎn)公司投資的余額，按成本價(jià)格計(jì)算不得超過(guò)該公司上季度末總資產(chǎn)的5%；財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司投資的余額，按成本價(jià)格計(jì)算不得超過(guò)該公司上季度末總資產(chǎn)的2％；

　?。ǘ┤藟郾ｋU(xiǎn)公司投資單一基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目的余額，按成本價(jià)格計(jì)算不得超過(guò)該項(xiàng)目總預(yù)算的20％；財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司投資單一基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目的余額，按成本價(jià)格計(jì)算不得超過(guò)該項(xiàng)目總預(yù)算的5％；

　　（三）保險(xiǎn)公司獨(dú)立核算的產(chǎn)品賬戶投資的余額，按成本價(jià)格計(jì)算不得超過(guò)保險(xiǎn)條款具體約定的比例。

　　第二十六條 委托人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：

　?。ㄒ唬┭芯宽?xiàng)目投資可行性，評(píng)估投資計(jì)劃，確認(rèn)投資項(xiàng)目；

　　（二）測(cè)試投資計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)及承受能力，制定風(fēng)險(xiǎn)防范措施和預(yù)案；

　?。ㄈ┻x擇受托人和托管人，約定受益人權(quán)利和獨(dú)立監(jiān)督人職責(zé)；

　?。ㄋ模┡c受托人簽訂受托合同，確定投資計(jì)劃管理方式，約定受托人管理、運(yùn)用及處分權(quán)限，監(jiān)督受托人履行職責(zé)的情況；

　　（五）與托管人簽訂投資計(jì)劃財(cái)產(chǎn)托管合同，監(jiān)督托管人履行職責(zé)的情況；

　?。﹨f(xié)助受益人與獨(dú)立監(jiān)督人簽訂監(jiān)督合同；

　　（七）約定有關(guān)當(dāng)事人報(bào)酬的計(jì)提方法和支付方式；

　　（八）定期向有關(guān)當(dāng)事人了解投資計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用、收支和處分情況及項(xiàng)目建設(shè)和管理運(yùn)營(yíng)信息，并要求其作出具體說(shuō)明；

　　（九）根據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)規(guī)定以及投資計(jì)劃的約定或者因未能預(yù)見(jiàn)的特別事由致使投資計(jì)劃不符合受益人利益的，要求受托人調(diào)整投資計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的管理方法；

　?。ㄊ┦芡腥诉`反有關(guān)法律規(guī)定和投資計(jì)劃約定，造成投資計(jì)劃財(cái)產(chǎn)損失的，要求受托人恢復(fù)投資計(jì)劃財(cái)產(chǎn)原狀、給予賠償；

　?。ㄊ唬┦芡腥恕⑼泄苋诉`反投資計(jì)劃目的處分投資計(jì)劃財(cái)產(chǎn)或者管理、運(yùn)用、處分投資計(jì)劃財(cái)產(chǎn)有重大過(guò)失的，根據(jù)投資計(jì)劃的約定和本辦法的規(guī)定解任受托人、托管人；

　?。ㄊ┍４嫱顿Y計(jì)劃投資會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表等；

　?。ㄊ┙邮苤袊?guó)保監(jiān)會(huì)的監(jiān)督管理，及時(shí)報(bào)送相關(guān)文件及材料；

　?。ㄊ模┩顿Y計(jì)劃約定或者法律、行政法規(guī)以及中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。

　　第二十七條 委托人不得有下列行為：

　?。ㄒ唬┲苯油顿Y基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目；

　?。ǘ┩顿Y未經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)審核的投資計(jì)劃；

　?。ㄈ├猛顿Y計(jì)劃違法轉(zhuǎn)移保險(xiǎn)資金；

　?。ㄋ模┓恋K相關(guān)當(dāng)事人履行投資計(jì)劃約定的職責(zé)；

　　（五）投資計(jì)劃約定或者法律、行政法規(guī)以及中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他禁止行為。

　　第四章 受托人

　　第二十八條 本辦法所稱受托人，是指根據(jù)投資計(jì)劃約定，按照委托人意愿，為受益人利益，以自己的名義投資基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目的信托投資公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、產(chǎn)業(yè)投資基金管理公司或者其他專業(yè)管理機(jī)構(gòu)。

　　受托人與托管人、獨(dú)立監(jiān)督人不得為同一人，且不得具有關(guān)聯(lián)關(guān)系。

　　第二十九條 受托人應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

　?。ㄒ唬┚哂袊?guó)家有關(guān)監(jiān)管部門認(rèn)定的最高級(jí)別資質(zhì)；

　?。ǘ┚哂型晟频墓局卫斫Y(jié)構(gòu)，信譽(yù)良好，管理科學(xué)；

　?。ㄈ┚哂型晟频膬?nèi)部管理、風(fēng)險(xiǎn)控制、操作流程及內(nèi)部稽核監(jiān)控制度，且執(zhí)行規(guī)范；

　?。ㄋ模┚哂型晟频幕A(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目評(píng)估、甄選及管理體系；

　　（五）具有獨(dú)立的外部審計(jì)制度及定期審計(jì)安排；

　　（六）具有足夠數(shù)量的基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目投資管理人員，重要崗位人員專業(yè)經(jīng)驗(yàn)豐富；

　?。ㄆ撸┚哂型顿Y計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任人，建立了風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任認(rèn)定及責(zé)任追究制度；

　?。ò耍┒聲?huì)和高級(jí)管理人員具備對(duì)業(yè)務(wù)人員和投資計(jì)劃執(zhí)行的有效監(jiān)控制度；

　　（九）最近2年連續(xù)盈利；

　?。ㄊ┳罱?年無(wú)到期未償還債務(wù)、未發(fā)生到期不履約現(xiàn)象、無(wú)挪用受托財(cái)產(chǎn)等違法違規(guī)行為；

　?。ㄊ唬┲袊?guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

　　第三十條 信托投資公司擔(dān)任受托人，除符合本辦法第二十九條規(guī)定條件外，還應(yīng)當(dāng)滿足下列條件：

　　（一）注冊(cè)資本金不低于12億元人民幣，且任何時(shí)候都維持不少于12億元人民幣的凈資產(chǎn)；

　?。ǘ┚哂袕氖禄A(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目投資的豐富經(jīng)驗(yàn)；

　?。ㄈ┰写婵钚载?fù)債業(yè)務(wù)已經(jīng)全部清理完畢，未發(fā)生新的存款性負(fù)債或者未辦理以信托等方式變相負(fù)債的業(yè)務(wù)；

　?。ㄋ模┳誀I(yíng)業(yè)務(wù)資產(chǎn)狀況和流動(dòng)性良好，符合有關(guān)監(jiān)管要求；

　　（五）完成重新登記3年以上；

　?。┲袊?guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第三十一條 產(chǎn)業(yè)投資基金管理公司擔(dān)任受托人，應(yīng)當(dāng)符合本辦法第二十九條以及第三十條第（一）、（二）、（六）項(xiàng)規(guī)定條件。

　　第三十二條 受托人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提出設(shè)立投資計(jì)劃申請(qǐng)，并報(bào)送下列文件及材料：

　　（一）設(shè)立投資計(jì)劃申請(qǐng)書；

　　（二）營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）或者營(yíng)業(yè)執(zhí)照有效復(fù)印件；

　?。ㄈ┕局卫淼恼f(shuō)明；

　　（四）內(nèi)部管理、風(fēng)險(xiǎn)控制、操作流程及內(nèi)部稽核監(jiān)控、基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目評(píng)估、甄選及管理制度，包括董事會(huì)和高級(jí)經(jīng)營(yíng)管理層的有效監(jiān)控手段、獨(dú)立的外部審計(jì)安排等；

　?。ㄎ澹┙?jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的最近3年公司財(cái)務(wù)報(bào)表；

　?。?huì)計(jì)師事務(wù)所出具的最近3年公司內(nèi)控管理建議書；

　　（七）公司全體董事履行受托職責(zé)的承諾書；

　　（八）主要業(yè)務(wù)人員的名單和履歷；

　?。ň牛┩顿Y計(jì)劃包括的所有法律文件及投資計(jì)劃受益權(quán)的劃分方法；

　?。ㄊ┩顿Y計(jì)劃可行性報(bào)告及項(xiàng)目評(píng)估報(bào)告；

　?。ㄊ唬┗A(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目立項(xiàng)報(bào)告及有關(guān)部門批復(fù)；

　?。ㄊ﹫?zhí)業(yè)5年以上具有專業(yè)經(jīng)驗(yàn)律師出具的有關(guān)投資計(jì)劃的法律意見(jiàn)書；

　?。ㄊ┍M職調(diào)查報(bào)告；

　?。ㄊ模┲袊?guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他文件及材料。

　　信托投資公司擔(dān)任受托人，除提交前款規(guī)定的文件及材料外，還應(yīng)當(dāng)提交其符合第三十條規(guī)定條件的有關(guān)證明材料。

　　第三十三條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)從管理資產(chǎn)規(guī)模、公司治理、資信狀況、信用等級(jí)、管理能力、內(nèi)控制度和投資計(jì)劃的項(xiàng)目選擇、風(fēng)險(xiǎn)控制、托管安排、監(jiān)督機(jī)制等方面，對(duì)受托人提交各項(xiàng)申請(qǐng)材料內(nèi)容的完整性進(jìn)行形式審核，并出具審核意見(jiàn)書。

　　第三十四條 受托人與投資計(jì)劃的其他當(dāng)事人正式簽訂的有關(guān)合同，經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)審核同意后方始生效。

　　第三十五條 受托人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：

　?。ㄒ唬┱{(diào)查投資項(xiàng)目情況，出具盡職調(diào)查報(bào)告；

　　（二）選擇基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目，評(píng)估項(xiàng)目投資價(jià)值及管理運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；

　?。ㄈ┰O(shè)立投資計(jì)劃，與委托人簽訂受托合同；

　?。ㄋ模┡c項(xiàng)目方簽訂基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目投資合同，約定項(xiàng)目方書面承諾接受獨(dú)立監(jiān)督人的監(jiān)督并為獨(dú)立監(jiān)督人實(shí)施監(jiān)督提供便利；

　　（五）為每個(gè)投資計(jì)劃開(kāi)立一個(gè)獨(dú)立的投資計(jì)劃財(cái)產(chǎn)銀行賬戶；

　　（六）為受益人最大利益，謹(jǐn)慎處理投資計(jì)劃事務(wù)，確保投資計(jì)劃財(cái)產(chǎn)安全；

　?。ㄆ撸┰谕顿Y計(jì)劃授權(quán)額度內(nèi)，及時(shí)向托管人下達(dá)項(xiàng)目資金劃撥指令。超過(guò)投資計(jì)劃授權(quán)額度的指令，必須征得獨(dú)立監(jiān)督人的書面認(rèn)可；

　?。ò耍┘皶r(shí)向受益人分配并支付投資計(jì)劃收益，將到期投資計(jì)劃財(cái)產(chǎn)歸還受益人或者委托人；