近年來，萍鄉(xiāng)分行通過努力打造客戶經理隊伍，加強客戶經理營銷管理，不斷強化制度執(zhí)行、規(guī)范管理、提高技能、精細考核，從而大大提高了個人客戶經理隊伍的整體素質和營銷水平，也使全行個金業(yè)務更加朝氣蓬勃、乘勝前進。

　　一、規(guī)范工作日志執(zhí)行。要求客戶經理每月要有工作計劃、每周要有工作安排、每日要有工作記載，市行個金部按月或按季協同網點負責人對客戶日志制度情況進行檢查批閱，對存在的工作問題進行點評，并提出指導性意見。

　　二、堅持訪客制度。按照個人客戶精細化服務管理要求，要求客戶經理對潛力價值客戶每月訪問不少于一次，對優(yōu)質客戶每周訪問不少于一次。當客戶發(fā)生重大情況或重要變動時，客戶經理應及時填制《客戶訪問報告表》，向網點負責人匯報，并根據市行、網點的要求，采取相應的措施，并將執(zhí)行的結果記錄在《客戶訪問報告表》中。

　　三、實行工作例會制度。市行個金部每月定期召開網點客戶經理例會，對營銷中的問題和經驗進行探討和交流，并要求客戶經理在網點晨會、下班會或周例會和月度分析會上擔當主角，通報工作信息、匯報工作情況，介紹營銷心得，在本網點營造奮發(fā)向上的營銷競爭氛圍。

　　四、做好客戶維護和挖掘。要求客戶經理對目標客戶的基本情況、經營狀況、資產變動和金融產品使用情況進行詳細了解，通過營銷系統對客戶信息的分析，弄清產品營銷空白點，發(fā)掘客戶需求及時跟進營銷；對理財金帳戶達標率和潛力客戶價值挖掘作為一項日常的客戶維護事項。

　　五、嚴格業(yè)績考評。每年一至二次采取“定量”和“定性”的形式對個人客戶經理進行考評、考核，定量考評主要是對客戶經理的營銷業(yè)績進行統計打分，定性考評主要是指對客戶經理的工作態(tài)度、工作能力、工作表現、服務質量進行考核。業(yè)績評價定時進行，作為客戶是否履職和是否續(xù)聘的重要依據。

　　六、實施業(yè)績報告�？蛻艚浝戆丛孪蚴行袌蟾姹驹赂黜棶a品的營銷業(yè)績，匯總后協同網點員工業(yè)績表上報市行個人金融業(yè)務部。市行個金部通過例會和季度評先的形式進行通報，以達到鼓勵先進、鞭策后進的目的。