1.公司概況　　

　　公司名稱

　　地址

　　郵政編碼

　　聯(lián)系人及職務(wù)

　　電話

　　傳真

　　網(wǎng)址/電子信箱

　　2、商業(yè)計(jì)劃書內(nèi)容提要

　　第一部分 摘要（整個(gè)計(jì)劃的概況，文字在2－3頁(yè)以內(nèi)）

　　一 對(duì)公司的簡(jiǎn)單描述

　　二 公司的宗旨和目標(biāo)（市場(chǎng)目標(biāo)和財(cái)務(wù)目標(biāo)）

　　三 公司目前的股權(quán)結(jié)構(gòu)

　　四 已投入的資金及用途

　　五 公司目前主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹

　　六 生產(chǎn)概況和營(yíng)銷策略

　　七 主營(yíng)業(yè)務(wù)部門及業(yè)績(jī)簡(jiǎn)介

　　八 核心經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)

　　九 公司優(yōu)勢(shì)說(shuō)明

　　十 目前公司為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的增資需求：原因、數(shù)量、方式、用途、償還

　　十一 融資方案（資金籌措及投資方式）

　　十二 財(cái)務(wù)分析

　　1. 財(cái)務(wù)歷史數(shù)據(jù)（前3－5年銷售匯總、利潤(rùn)、成長(zhǎng)）

　　2. 財(cái)務(wù)預(yù)計(jì)（后3－5年）

　　3. 資產(chǎn)負(fù)債情況

　　第二部分 綜述

　　第一章 公司介紹

　　一 公司的宗旨（公司使命的描述）

　　二 公司介紹資料

　　三 各部門智能和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)

　　四 公司管理

　　1. 董事會(huì)

　　2. 經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)

　　3. 外部支持（外聘人士/會(huì)計(jì)事務(wù)所/顧問(wèn)事務(wù)所/技術(shù)支持/行業(yè)協(xié)會(huì)等）

　　第二章 技術(shù)產(chǎn)品

　　一 技術(shù)描述及技術(shù)

　　二 產(chǎn)品狀況

　　1. 主要產(chǎn)品目錄（分類、名稱、規(guī)格、型號(hào)、價(jià)格等）

　　2. 產(chǎn)品特性

　　3. 正在開發(fā)/待開發(fā)產(chǎn)品簡(jiǎn)介

　　4. 研發(fā)計(jì)劃及時(shí)間表

　　5. 知識(shí)產(chǎn)權(quán)策略

　　6. 無(wú)形資產(chǎn)（商標(biāo)/知識(shí)產(chǎn)權(quán)/專利等）

　　三 產(chǎn)品生產(chǎn)

　　1. 資源及原材料供應(yīng)

　　2. 現(xiàn)有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力

　　3. 擴(kuò)建設(shè)施、要求及成本，擴(kuò)建后的生產(chǎn)能力

　　4. 原有主要設(shè)備及添置設(shè)備

　　5. 產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制

　　6. 包裝與儲(chǔ)運(yùn)

　　第三章 市場(chǎng)分析

　　一 市場(chǎng)規(guī)模、市場(chǎng)結(jié)構(gòu)與劃分

　　二 目標(biāo)市場(chǎng)的設(shè)定

　　三 產(chǎn)品消費(fèi)群體、消費(fèi)方式、消費(fèi)習(xí)慣及影響市場(chǎng)的主要因素分析

　　四 目前公司產(chǎn)品市場(chǎng)狀況、產(chǎn)品所處市場(chǎng)發(fā)展階段（空白/新開發(fā)/高成長(zhǎng)/成熟/飽和）、產(chǎn)品排名及品牌

　　五 市場(chǎng)趨勢(shì)預(yù)測(cè)和市場(chǎng)機(jī)會(huì)

　　六 行業(yè)政策

　　第四章 競(jìng)爭(zhēng)分析

　　一 有無(wú)行業(yè)壟斷

　　二 從市場(chǎng)細(xì)分看競(jìng)爭(zhēng)者市場(chǎng)份額

　　三 主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手情況：公司實(shí)力、產(chǎn)品情況（種類、價(jià)位、特點(diǎn)、包裝、營(yíng)銷、市場(chǎng)占有率等）

　　四 潛在競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手情況和市場(chǎng)變化分析

　　五 公司產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)

　　第五章 市場(chǎng)營(yíng)銷

　　一 概述營(yíng)銷計(jì)劃（區(qū)域、方式、渠道、欲估目標(biāo)、份額）

　　二 銷售政策的制定（以往/現(xiàn)行/計(jì)劃）

　　三 銷售渠道、方式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務(wù)

　　四 主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況（代銷商/經(jīng)銷商/直銷商/零售商/加盟者），各級(jí)資格認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)政策（銷售量、回款期限、付款方式、應(yīng)收帳款、貨運(yùn)方式、折扣政策等）

　　五 銷售隊(duì)伍情況及銷售福利分配政策

　　六 促銷和市場(chǎng)滲透（方式及安排、預(yù)算）

　　1. 主要促銷方式

　　2. 廣告/公關(guān)策略、媒體評(píng)估

　　七 產(chǎn)品價(jià)格方案

　　1. 定價(jià)依據(jù)和價(jià)格結(jié)構(gòu)

　　2. 營(yíng)銷價(jià)格變化的因素和對(duì)策

　　八 銷售資料統(tǒng)計(jì)和銷售記錄方式，銷售周期計(jì)算

　　九 市場(chǎng)開發(fā)規(guī)劃，銷售目標(biāo)（近期、中期），銷售預(yù)估（3－5年）銷售額，占有率及計(jì)算依據(jù)

　　第六章 投資說(shuō)明

　　一 資金需求說(shuō)明（用量/期限）

　　二 資金使用計(jì)劃及進(jìn)度

　　三 投資形式（貸款/利率/利率支付條件/轉(zhuǎn)股－普通股、優(yōu)先股、認(rèn)股權(quán)/對(duì)應(yīng)價(jià)格）

　　四 資本結(jié)構(gòu)

　　五 回報(bào)/償還計(jì)劃

　　六 資本原負(fù)債結(jié)構(gòu)說(shuō)明（每筆債務(wù)的時(shí)間、條件、抵押、利息等）

　　七 投資抵押（是否有抵押、抵押品價(jià)值及定價(jià)依據(jù)、定價(jià)憑證）

　　八 投資擔(dān)保（是否有抵押、擔(dān)保者財(cái)務(wù)報(bào)告）

　　九 吸納投資后股權(quán)結(jié)構(gòu)

　　十 股權(quán)成本

　　十一 投資者介入公司管理之成都說(shuō)明

　　十二 報(bào)告（定期向投資者提供的報(bào)告和資金支出預(yù)算）

　　十三 雜費(fèi)支付（是否支付中介人手續(xù)費(fèi)）

　　第七章 投資報(bào)酬與退出

　　一 股權(quán)上市

　　二 股權(quán)轉(zhuǎn)讓

　　三 股權(quán)回購(gòu)

　　四 股利

　　第八章 風(fēng)險(xiǎn)分析

　　一 資源（原材料/供應(yīng)商）

　　二 市場(chǎng)不確定性風(fēng)險(xiǎn)

　　三 研發(fā)風(fēng)險(xiǎn)

　　四 生產(chǎn)不確定性風(fēng)險(xiǎn)

　　五 成本控制風(fēng)險(xiǎn)

　　六 競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)

　　七 政策風(fēng)險(xiǎn)

　　八 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)（應(yīng)收帳款/壞帳）

　　九 管理風(fēng)險(xiǎn)（含人事、人員流動(dòng)、關(guān)鍵雇員依賴）

　　十 破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)

　　第九章 管理

　　一 公司組織結(jié)構(gòu)

　　二 管理制度及勞動(dòng)合同

　　三 人事計(jì)劃（配備、招聘、培訓(xùn)、考核）

　　四 籌資、福利方案

　　五 股權(quán)分配和認(rèn)股計(jì)劃

　　第十章 經(jīng)營(yíng)預(yù)測(cè)

　　增資后3－5年公司銷售數(shù)量、銷售額、毛利率、成長(zhǎng)率、投資報(bào)酬率預(yù)估及計(jì)算依據(jù)

　　第十一章 財(cái)務(wù)分析

　　一 財(cái)務(wù)分析說(shuō)明

　　二 財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)預(yù)測(cè)

　　1. 銷售收入明細(xì)表

　　2. 成本費(fèi)用明細(xì)表

　　3. 薪金水平明細(xì)表

　　4. 固定資產(chǎn)明細(xì)表

　　5. 資產(chǎn)負(fù)債表

　　6. 利潤(rùn)及利潤(rùn)分配明細(xì)表

　　7. 現(xiàn)金流量表

　　8. 財(cái)務(wù)指標(biāo)分析

　?。?） 反應(yīng)財(cái)務(wù)盈利能力的指標(biāo)

　　a. 財(cái)務(wù)內(nèi)部收益表

　　b. 投資回收表

　　c. 財(cái)務(wù)凈現(xiàn)值

　　d. 投資利潤(rùn)表

　　e. 投資利稅表

　　f. 資本金利稅表

　　g. 不確定性分析：盈虧平衡分析、敏感性分析、概率分析

　?。?） 反映項(xiàng)目清償能力的指標(biāo)

　　a. 資產(chǎn)負(fù)債率

　　b. 流動(dòng)比率

　　c. 速動(dòng)比率

　　d. 固定資產(chǎn)投資借款償還期

　　第三部分 附錄

　　一 附件

　　1. 營(yíng)業(yè)執(zhí)照影本

　　2. 董事會(huì)名單及簡(jiǎn)歷

　　3. 主要經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)名單及簡(jiǎn)歷

　　4. 專業(yè)術(shù)語(yǔ)說(shuō)明

　　5. 專利證書/生產(chǎn)許可證/鑒定證書等

　　6. 注冊(cè)商標(biāo)

　　7. 企業(yè)形象設(shè)計(jì)/宣傳資料（標(biāo)識(shí)設(shè)計(jì)、說(shuō)明書、出版物、包裝說(shuō)明等）

　　8. 簡(jiǎn)報(bào)及報(bào)道

　　9. 場(chǎng)地租用證明

　　10.工藝流程圖

　　11.產(chǎn)品市場(chǎng)成長(zhǎng)預(yù)測(cè)圖

　　二 附表

　　1. 主要產(chǎn)品目錄

　　2. 主要客戶名單

　　3. 主要供貨商及經(jīng)銷商名單

　　4. 主要設(shè)備清單

　　5. 市場(chǎng)調(diào)查表

　　6. 預(yù)估分析表

　　7. 各種財(cái)務(wù)報(bào)表及財(cái)務(wù)估計(jì)表