為及時了解和掌握各國庫集中支付銀行代理業(yè)務(wù)方面的運行情況及存在的問題，完善國庫集中支付業(yè)務(wù)，進(jìn)一步提高支付效率，優(yōu)化服務(wù)質(zhì)量，確保財政資金安全，吉林市財政局成立調(diào)研組，于2010年11月11－12日，對市工商銀行、市建設(shè)銀行、市交通銀行和吉林銀行吉林分行營業(yè)部代理國庫集中支付業(yè)務(wù)情況分別進(jìn)行了走訪調(diào)研。

　　調(diào)研組分別聽取了各代理銀行負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)國庫集中支付業(yè)務(wù)的機構(gòu)和結(jié)算部的負(fù)責(zé)同志關(guān)于代理集中支付業(yè)務(wù)情況的匯報，實地觀看了各銀行支付業(yè)務(wù)辦理流程，并與主要業(yè)務(wù)網(wǎng)點的工作人員進(jìn)行了座談。各代理銀行對我市開展國庫集中支付業(yè)務(wù)工作給予了充分肯定，認(rèn)為整體支付和清算流程順暢，各環(huán)節(jié)緊密相扣，有效地確保了財政資金的支付安全；進(jìn)一步提高了支出的透明度，增強了預(yù)算單位用款的及時性和自主性，方便了基層單位用款。同時，代理銀行由于代理國庫集中支付業(yè)務(wù)提高了代理銀行的知名度和信譽度，有利于代理銀行掌握客戶資源，在一定程度上促進(jìn)了銀行存貸款業(yè)務(wù)的開展。另一方面，各代理銀行也提出了代理業(yè)務(wù)中遇到的問題，主要體現(xiàn)在：由于預(yù)算單位辦理支付業(yè)務(wù)時，除打印授權(quán)支付憑證外，還需填制銀行進(jìn)賬單和轉(zhuǎn)帳或現(xiàn)金支票，填制憑證多增加了銀行的審核量；電匯業(yè)務(wù)是否一律采用加急處理方式；由于國庫支付信息系統(tǒng)和銀行電子匯劃系統(tǒng)相分離，銀行內(nèi)部審核的環(huán)節(jié)多，預(yù)算單位等待的時間較長；部分代理銀行網(wǎng)點由于預(yù)算單位比較集中，窗口業(yè)務(wù)量大人員少的矛盾比較突出；有的代理銀行由于銀行印鑒核驗系統(tǒng)核驗時間較長，部分客戶反映辦理支付業(yè)務(wù)較慢；財政授權(quán)支付業(yè)務(wù)涉及代理銀行同清算銀行之間的資金清算，每月同清算銀行的對賬格式還需明確等問題。針對上述問題，調(diào)研組高度重視，下一步要集中精力解決授權(quán)支付憑證功能問題，減少填制憑證數(shù)量；引導(dǎo)代理銀行逐步開發(fā)與國庫支付信息系統(tǒng)接口程序，提高銀行內(nèi)部審核效率；協(xié)調(diào)軟件公司增加集中支付月報表功能，方便代理銀行與清算銀行間對賬。最后，調(diào)研組對各代理銀行開展集中支付代理業(yè)務(wù)提出了幾點要求：一是要建立信息反饋機制，做到勤溝通，發(fā)現(xiàn)問題及時解決；二是保持辦理支付業(yè)務(wù)人員的穩(wěn)定性，提高支付效率；三是代理銀行要提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)；四是要建立代理業(yè)務(wù)考評機制，充分調(diào)動辦理支付業(yè)務(wù)的積極性。