2002年11月26日，中國(guó)人民銀行在其網(wǎng)站上發(fā)布了公告〔2002〕第28號(hào)，詳細(xì)內(nèi)容可以登陸中國(guó)人民銀行網(wǎng)站進(jìn)行瀏覽，以下為其全文：

　　中國(guó)人民銀行公告〔2002〕第28號(hào)

　　為規(guī)范商業(yè)銀行人民幣同業(yè)借款業(yè)務(wù)，中國(guó)人民銀行起草了《人民幣同業(yè)借款管理暫 
行辦法》(征求意見(jiàn)稿)，現(xiàn)予公布，向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)。

　　各單位、個(gè)人的修改意見(jiàn)或建議，請(qǐng)于2002年12月15日之前以信函、電子郵件或傳真方式向中國(guó)人民銀行提出。

　　聯(lián)系人：周振宇

　　通訊地址：北京市西城區(qū)成方街32號(hào)

　　　　　　　中國(guó)人民銀行貨幣政策司

　　郵政編碼：100800 

　　電子郵件：zzhenyu@pbc.gov.cn 

　　傳真：66012748 

　　附件：　　人民幣同業(yè)借款管理辦法

　　第一條為規(guī)范人民幣同業(yè)借款業(yè)務(wù),維護(hù)同業(yè)借款雙方的合法權(quán)益,根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》等法律法規(guī),制定本辦法。

　　第二條本辦法所稱(chēng)人民幣同業(yè)借款(以下簡(jiǎn)稱(chēng)同業(yè)借款),是指設(shè)立在中華人民共和國(guó)境內(nèi)的商業(yè)銀行之間開(kāi)展的人民幣資金借出入業(yè)務(wù)。

　　第三條本辦法所稱(chēng)商業(yè)銀行,系指中資商業(yè)銀行及其授權(quán)分行、經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的外國(guó)獨(dú)資銀行、外國(guó)銀行分行、中外合資銀行。商業(yè)銀行授權(quán)其分行開(kāi)辦同業(yè)借款業(yè)務(wù)必須報(bào)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种�機(jī)構(gòu)備案。同一商業(yè)銀行不同分支機(jī)構(gòu)之間的人民幣資金往來(lái)不在本《辦法》規(guī)定之列。

　　城鄉(xiāng)信用社開(kāi)辦此項(xiàng)業(yè)務(wù)比照本辦法執(zhí)行。

　　第四條同業(yè)借款的期限為4個(gè)月至3年(含3年)。同業(yè)借款可展期一次,展期期限最長(zhǎng)不得超過(guò)原同業(yè)借款期限的一半。

　　第五條同業(yè)借款的利率水平與計(jì)結(jié)息辦法由借出入雙方自行協(xié)商確定。除利息之外,借出方有權(quán)向借入方收取一定比例的承諾費(fèi),承諾費(fèi)的收取方法由借出入雙方約定。

　　第六條同業(yè)借款雙方借入與借出資金規(guī)模按照商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債比例管理要求進(jìn)行考核。借入方同業(yè)借款月末余額與其人民幣總負(fù)債月末余額之比不得超過(guò)40%。本《辦法》頒布當(dāng)日,借入方該比例未超過(guò)40%的,以40%為最高限;借入方該比例已超過(guò)40%的,以現(xiàn)有比例為最高限逐年均勻調(diào)低,至2006年12月31日之前調(diào)整為不超過(guò)40%。

　　在考核存貸比時(shí),以同業(yè)借款資金所發(fā)放貸款的余額計(jì)入存貸比中的貸款余額考核；同時(shí)，借入同業(yè)借款余額計(jì)入存貸比中的存款余額考核。

　　第七條同業(yè)借款資金用途必須符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和中國(guó)人民銀行的有關(guān)規(guī)定，并由借出入雙方在同業(yè)借款合同中予以明確。

　　第八條各商業(yè)銀行應(yīng)比照對(duì)工商業(yè)企業(yè)的授信管理辦法，加強(qiáng)人民幣同業(yè)借款的風(fēng)險(xiǎn)管理。

　　第九條借出入雙方在同業(yè)借款合同簽訂后和每一筆提款(還款)發(fā)生后的3個(gè)工作日內(nèi)，須將同業(yè)借款的合同金額、提款(還款)金額、期限、利率等信息輸入全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心電子系統(tǒng)。

　　第十條開(kāi)辦同業(yè)借款業(yè)務(wù)的中資商業(yè)銀行應(yīng)設(shè)置“同業(yè)借入”和“同業(yè)借出”會(huì)計(jì)科目，分別用于核算本辦法規(guī)定的同業(yè)借入和同業(yè)借出資金。外國(guó)獨(dú)資銀行、外國(guó)銀行分行、中外合資銀行應(yīng)將其會(huì)計(jì)科目設(shè)置情況報(bào)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种�機(jī)構(gòu)備案。

　　第十一條借入方未按期歸還借款，自借款逾期之日起，借出方可參照中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定收取罰息，并在合同中約定。

　　第十二條借出入雙方應(yīng)對(duì)同業(yè)借款業(yè)務(wù)往來(lái)中雙方所提供的財(cái)務(wù)和經(jīng)營(yíng)信息保密。未經(jīng)一方同意，另一方不得向第三方披露，但法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。第十三條同業(yè)借款一方或雙方有下列情形之一的，中國(guó)人民銀行將根據(jù)情節(jié)輕重，對(duì)一方或雙方給予警告、3萬(wàn)元以下罰款的處罰：

　　(一)借款期限違反本辦法規(guī)定的；

　　(二)借款比例超過(guò)本辦法規(guī)定的；

　　(三)未設(shè)立“同業(yè)借入”和“同業(yè)借出”會(huì)計(jì)科目，將同業(yè)借款資金列入其他賬戶(hù)的；

　　(四)未按規(guī)定將有關(guān)信息輸入全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心電子系統(tǒng)的，或輸入信息與事實(shí)不符的；

　　(五)中國(guó)人民銀行認(rèn)定的其他違規(guī)行為。

　　第十四條中國(guó)人民銀行各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)人民幣同業(yè)借款業(yè)務(wù)實(shí)施日常監(jiān)管。

　　第十五條本辦法由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋。