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ACCA輔導：洗錢的危害（名詞解釋）
洗錢犯罪可以和絕大多數(shù)的犯罪共生，是這些犯罪的下游犯罪。從司法角度看，洗錢成為一種“犯罪 屏障”，既妨害了司法活動，也助長犯罪分子有恃無恐的氣焰，促使他們不斷實施犯罪。從金融管理秩序角度來看，洗錢活動往往借助于合法的金融網(wǎng)絡(luò)清洗大筆黑錢，這不僅侵害了金融管理秩序而且也嚴重破壞了公平競爭規(guī)則，破壞了市場經(jīng)濟主體之間的自由競爭，從而對正常、穩(wěn)定的經(jīng)濟秩序帶來一定的負面影響。
洗錢通常以隱藏資產(chǎn)來源為目的。典型的交易分三個過程：一、入賬，即通過存款、電匯或其它途徑把不法錢財放入一個金融機構(gòu)；二、分賬，也就是通過多層次復雜的轉(zhuǎn)賬交易，使犯罪活動得來的錢財脫離其來源；三、融合，以一項顯示合法的轉(zhuǎn)賬交易為掩護，隱瞞不法錢財。通過這些過程，罪犯就可把非法所得轉(zhuǎn)移并融合到有合法來源的資金中。
洗錢造成了極其嚴重的經(jīng)濟、安全和社會后果。洗錢為販毒者、恐怖主義分子、非法武器交易商、腐敗的政府官員以及其他罪犯的運作和發(fā)展提供了動力。洗錢已經(jīng)變得越來越國際化，而與犯罪活動有關(guān)的金融問題也由于科技的日新月異以及金融服務(wù)業(yè)的全球化而變得日益復雜化。
據(jù)國際貨幣基金組織統(tǒng)計，全球每年非法洗錢的數(shù)額約占世界國內(nèi)生產(chǎn)總值的2%至5%，介于 6000億至1. 8萬億美元之間，且每年以1000億美元的數(shù)額不斷增加。特別是在當前經(jīng)濟全球化、資本流動國際化的情況下，洗錢活動對國際金融體系的安全、對國際政治經(jīng)濟秩序的危害極大。
【我要糾錯】 責任編輯：肖肖
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