2013年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理》第五章單選練習(xí)一

　　2013年下半年銀行從業(yè)資格考試的備考工作已經(jīng)開始，正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校為了方便學(xué)員的復(fù)習(xí)，從論壇整理了一些銀行從業(yè)資格考試相關(guān)備考資料供大家參考，祝愿大家學(xué)習(xí)愉快，夢(mèng)想成真！

　　單項(xiàng)選擇題

　　1.巴塞爾委員會(huì)將操作風(fēng)險(xiǎn)定義為（）。

　　A.操作過(guò)程中產(chǎn)生的突發(fā)事件，并且人們不能精確預(yù)測(cè)這種突發(fā)事件發(fā)生的幾率

　　B.商業(yè)銀行從業(yè)人員在交易時(shí)，面對(duì)的不確定情況

　　C.由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、員工、信息科技系統(tǒng)以及外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)

　　D.由于利率、匯率等原因，銀行業(yè)務(wù)量變動(dòng)所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)

　　2.錯(cuò)誤監(jiān)控/報(bào)告是指商業(yè)銀行監(jiān)控/報(bào)告流程不明確、混亂，負(fù)責(zé)監(jiān)控/報(bào)告的部門的職責(zé)不清晰，有關(guān)數(shù)據(jù)不全面、不及時(shí)、不準(zhǔn)確，造成未履行必要的（）或者對(duì)外部匯報(bào)不準(zhǔn)確。

　　A.法律規(guī)定

　　B.監(jiān)管職責(zé)

　　C.匯報(bào)義務(wù)

　　D.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量義務(wù)

　　3.巴塞爾委員會(huì)認(rèn)為，操作風(fēng)險(xiǎn)是銀行面臨的一項(xiàng)重要風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行應(yīng)為抵御操作風(fēng)險(xiǎn)造成的損失安排（）。

　　A.經(jīng)濟(jì)資本

　　B.資本充足率

　　C.貼現(xiàn)率

　　D.存款準(zhǔn)備金

　　4.高級(jí)計(jì)量法是指商業(yè)銀行在滿足巴塞爾委員會(huì)提出的資格要求以及定性和定量標(biāo)準(zhǔn)的前提下，商業(yè)銀行監(jiān)管資本要求可以通過(guò)（）計(jì)算監(jiān)管資本要求。

　　A.外部操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量系統(tǒng)

　　B.外部操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別系統(tǒng)

　　C.內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量系統(tǒng)

　　D.內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別系統(tǒng)

　　5.（）是現(xiàn)代商業(yè)銀行穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)/發(fā)展的核心。

　　A.內(nèi)部控制

　　B.公司治理

　　C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

　　D.監(jiān)管部門

　　6.下列不屬于商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制環(huán)境的是（）。

　　A.公司治理

　　B.合規(guī)管理文化

　　C.信息系統(tǒng)

　　D.外部控制

　　7.（）是目前操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估的主要方法中運(yùn)用最廣泛、最成熟的。

　　A.自我評(píng)估法

　　B.流程圖

　　C.損失事件數(shù)據(jù)方法

　　D.專家判斷法

　　8.評(píng)估殘余操作風(fēng)險(xiǎn)的重要程度屬于自我評(píng)估流程中的（）階段。

　　A.全員風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與報(bào)告

　　B.控制措施評(píng)估

　　C.作業(yè)流程分析、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估

　　D.制定與實(shí)施控制優(yōu)化方案

　　9.相比較而言，下列哪項(xiàng)業(yè)務(wù)最容易引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)？（）

　　A.法人信貸業(yè)務(wù)

　　B.柜臺(tái)業(yè)務(wù)

　　C.代理業(yè)務(wù)

　　D.資金交易業(yè)務(wù)

　　10.采用標(biāo)準(zhǔn)法計(jì)量操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本時(shí)，公司金融這類業(yè)務(wù)條線的操作風(fēng)險(xiǎn)資本要求系數(shù)β為（）。

　　A.18%

　　B.12%

　　C.15%

　　D.10%

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