2013年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理》單選測(cè)試題十一

　　2013年下半年銀行從業(yè)資格考試的備考工作已經(jīng)開始，正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校為了方便學(xué)員的復(fù)習(xí)，從論壇整理了一些銀行從業(yè)資格考試相關(guān)備考資料供大家參考，祝愿大家學(xué)習(xí)愉快，夢(mèng)想成真！

　　單項(xiàng)選擇題

　　11.商業(yè)銀行為了獲取贏利而在正常范圍內(nèi)建立的（ ）的資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)（或持有期缺口），被認(rèn)為是一種正常的、可控性較強(qiáng)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.借短貸長(zhǎng)

　　B.借長(zhǎng)貸短

　　C.全部資金和部分負(fù)債在持有時(shí)間上不一致

　　D.部分資金和全部負(fù)債在持有時(shí)間上不一致

　　12.由于市場(chǎng)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)商業(yè)銀行來說屬于不可控的因素，所以許多商業(yè)銀行把注意力集中于商業(yè)銀行內(nèi)部的（ ）。

　　A.管理要求

　　B.運(yùn)營(yíng)方式

　　C.定價(jià)機(jī)制

　　D.服務(wù)模式

　　13.在商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理中，關(guān)于監(jiān)事會(huì)的職責(zé)敘述有誤的是（ ）。

　　A.監(jiān)事會(huì)對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)

　　B.監(jiān)事會(huì)對(duì)商業(yè)銀行的決策過程和執(zhí)行進(jìn)行監(jiān)督和測(cè)評(píng)

　　C.監(jiān)事會(huì)檢查和調(diào)研日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中是否存在違反既定風(fēng)險(xiǎn)管理政策和原則的行為

　　D.監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督正常的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)

　　14.外國(guó)銀行分行外匯業(yè)務(wù)營(yíng)運(yùn)資金的______應(yīng)在以______個(gè)月以上的外幣定期存款作為外匯生息資產(chǎn)。（ ）

　　A.20% 3

　　B.30% 6

　　C.35% 8

　　D.40% 9

　　15.下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理資產(chǎn)分類中交易賬戶的敘述錯(cuò)誤的是（ ）。

　　A.自營(yíng)頭寸是為交易目的而持有的頭寸

　　B.交易賬戶中的項(xiàng)目通常按模型定價(jià)

　　C.記入交易賬戶的頭寸必須在交易方而不受任何條款的限制

　　D.交易賬戶記錄的是銀行為了交易或管理交易賬戶其他項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)而持有的可自由交易的金融工具和商品頭寸

　　16.下列關(guān)于外部審計(jì)的說法正確的是（ ）。

　　A.國(guó)際上，監(jiān)管者與外部審計(jì)機(jī)構(gòu)主要通過電話視頻的形式進(jìn)行信息溝通

　　B.外部審計(jì)有利于提高信息披露質(zhì)量

　　C.適度發(fā)揮外部審計(jì)對(duì)銀行的監(jiān)督作用，有利于大幅降低代理成本，提高企業(yè)經(jīng)營(yíng)者與所有者的信息對(duì)稱

　　D.外部審計(jì)采用非現(xiàn)場(chǎng)檢查的方式

　　17.在內(nèi)部評(píng)級(jí)法下，（ ）的風(fēng)險(xiǎn)緩釋作用體現(xiàn)為違約風(fēng)險(xiǎn)暴露的下降。

　　A.表內(nèi)凈額結(jié)算

　　B.回購交易凈額結(jié)算

　　C.信用衍生工具

　　D.抵（質(zhì)）押品

　　18.商業(yè)銀行監(jiān)控/報(bào)告流程不明確、混亂，負(fù)責(zé)監(jiān)控/報(bào)告的部門職責(zé)不清晰，相關(guān)的數(shù)據(jù)/信息不全面、不及時(shí)、不準(zhǔn)確，未履行必要的匯報(bào)義務(wù)或?qū)ν獠繀R報(bào)不準(zhǔn)確是指（ ）。

　　A.產(chǎn)品設(shè)計(jì)缺陷

　　B.錯(cuò)誤監(jiān)控/報(bào)告

　　C.管理信息不準(zhǔn)確

　　D.管理信息不及時(shí)

　　19.對(duì)于（ ）的單一法人客戶，商業(yè)銀行需要對(duì)資金來源及使用情況、預(yù)期資產(chǎn)負(fù)債情況、損益情況、項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)度及營(yíng)運(yùn)計(jì)劃等作出預(yù)測(cè)和分析。

　　A.短期授信

　　B.中長(zhǎng)期授信

　　C.中長(zhǎng)期貸款

　　D.擔(dān)保貸款

　　20.承擔(dān)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施監(jiān)控的最終責(zé)任的是（ ）。

　　A.理事會(huì)

　　B.高級(jí)管理層

　　C.董事會(huì)

　　D.監(jiān)事會(huì)

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