2013年銀行從業(yè)資格考試《個人理財》押密卷多選練習(xí)題四

　　2013年銀行從業(yè)資格考試即將拉開帷幕，正保會計網(wǎng)校為了方便學(xué)員的復(fù)習(xí)，從論壇整理了一些2013年銀行從業(yè)資格考試相關(guān)備考資料供大家參考，祝愿大家學(xué)習(xí)愉快，夢想成真！

　　多項選擇題

　　31.保險兼業(yè)代理人從事保險代理業(yè)務(wù)，不得有下列行為（ ）。

　　A.擅自變更保險條款，提高或降低保險費(fèi)率

　　B.代理再保險業(yè)務(wù)

　　C.兼做保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

　　D.串通投保人、被保險人或受益人欺騙保險人

　　E.使用不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人、被保險人投?；蜣D(zhuǎn)換保險人

　　32.違約責(zé)任的承擔(dān)形式主要有（ ）。

　　A.定金責(zé)任

　　B.強(qiáng)制履行

　　C.賠償損失

　　D.違約金責(zé)任

　　E.采取補(bǔ)救措施

　　33.根據(jù)個人理財業(yè)務(wù)的不同特點(diǎn)，商業(yè)銀行開展需要批準(zhǔn)的個人理財業(yè)務(wù)應(yīng)具備《辦法》第四十八條規(guī)定的條件是（ ）。

　　A.具有相應(yīng)的風(fēng)險管理體系和內(nèi)部控制制度

　　B.具備有效的市場風(fēng)險識別、計量、監(jiān)測和控制體系

　　C.信譽(yù)良好，近兩年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件

　　D.有具備開展相關(guān)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗和知識的高級管理人員、從業(yè)人員

　　E.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他審慎性條件

　　34.理財產(chǎn)品銷售前，要準(zhǔn)備與銷售有關(guān)的合同文本，具體包括（ ）。

　　A.業(yè)務(wù)申請書

　　B.產(chǎn)品說明書

　　C.風(fēng)險評估報告

　　D.產(chǎn)品風(fēng)險揭示書

　　E.以上說法都正確

　　35.產(chǎn)品風(fēng)險管理的三個階段包括（ ）。

　　A.產(chǎn)品設(shè)計風(fēng)險管理

　　B.產(chǎn)品運(yùn)作風(fēng)險管理

　　C.產(chǎn)品到期風(fēng)險管理

　　D.客戶違約風(fēng)險管理

　　E.客戶操作風(fēng)險管理

　　36.風(fēng)險測量的常用指標(biāo)是產(chǎn)品收益率的（ ）。

　　A.方差

　　B.平均差

　　C.極差

　　D.標(biāo)準(zhǔn)差

　　E.VaR

　　37.關(guān)于商業(yè)銀行對個人理財顧問服務(wù)的風(fēng)險管理，表述正確的是（ ）。

　　A.應(yīng)設(shè)置風(fēng)險管理機(jī)構(gòu)

　　B.應(yīng)建立有效的規(guī)章制度

　　C.應(yīng)開展內(nèi)部的審查

　　D.提供業(yè)務(wù)時，要向客戶進(jìn)行風(fēng)險提示

　　E.應(yīng)開展內(nèi)部的監(jiān)督管理

　　38.影響客戶的理財策略及理財產(chǎn)品選擇的微觀因素包括（ ）。

　　A.客戶經(jīng)濟(jì)金融條件的易變性

　　B.客戶風(fēng)險承受能力的易變性

　　C.投資顧問風(fēng)險行為

　　D.個別產(chǎn)品的運(yùn)作風(fēng)險

　　E.政府法律環(huán)境

　　39.以下屬于個人理財從業(yè)人員基本行為準(zhǔn)則的有（ ）。

　　A.誠實信用

　　B.專業(yè)勝任

　　C.公平競爭

　　D.勤勉盡職

　　E.守法合規(guī)

　　40.民事代理制度是最重要的民事法律制度之一，那么代理具有的特征是（ ）。

　　A.代理人須在代理權(quán)限內(nèi)實施代理

　　B.代理人在代理活動中具有獨(dú)立的法律地位

　　C.代理人須以被代理人的名義實施代理行為

　　D.代理行為必須是具有法律效力的行為

　　E.代理行為須直接對被代理人發(fā)生效力

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