掃碼下載APP
及時接收最新考試資訊及
備考信息
2013年銀行從業(yè)資格考試即將拉開帷幕,正保會計網(wǎng)校為了方便學(xué)員的復(fù)習(xí),從論壇整理了一些2013年銀行從業(yè)資格考試相關(guān)備考資料供大家參考,祝愿大家學(xué)習(xí)愉快,夢想成真!
單項選擇題
76.商業(yè)銀行開辦個人理財業(yè)務(wù)的時候,需要向銀監(jiān)會申請。在申請時需要報送的材料不包括( )。
A.近三年內(nèi)銀行的財務(wù)報告
B.業(yè)務(wù)性質(zhì)、目標(biāo)客戶群以及相關(guān)分析預(yù)測
C.由商業(yè)銀行負(fù)責(zé)人簽署的申請書
D.商業(yè)銀行內(nèi)部相關(guān)部門的審核意見
77.假定目前銀行兩年期定期存款利率為3.65%,則兩年期保證收益理財計劃可以承諾的無附加條件保證收益率是( )。
A.7.5%
B.6.0%
C.5.5%
D.3.5%
78.下列個人理財顧問服務(wù)的風(fēng)險提示管理措施合規(guī)的是( )。
A.商業(yè)銀行只要向客戶進(jìn)行風(fēng)險提示即可,不用管客戶是否理解
B.商業(yè)銀行銷售各類理財產(chǎn)品,以及商業(yè)銀行對客戶投資情況的評估和分析,都應(yīng)包含相應(yīng)的風(fēng)險提示內(nèi)容
C.商業(yè)銀行通過理財服務(wù)銷售的其他產(chǎn)品,可以不進(jìn)行風(fēng)險提示
D.客戶要求抄錄“本人已經(jīng)閱讀上述風(fēng)險提示,充分了解并清楚知曉了本產(chǎn)品風(fēng)險,愿意承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險”,但不必在提示欄里簽名
79.關(guān)于個人理財業(yè)務(wù)的客戶關(guān)系管理,說法錯誤的是( )。
A.商業(yè)銀行進(jìn)行個人理財主要集中在優(yōu)質(zhì)客戶上,對客戶實行分層服務(wù)
B.分層服務(wù)意味著只為優(yōu)質(zhì)客戶提供服務(wù)
C.分層服務(wù)有利于銀行收益水平的提高
D.分層服務(wù)有利于個人金融業(yè)務(wù)的開拓
80.銀行業(yè)從業(yè)人員處理客戶投訴時,下列做法最妥當(dāng)?shù)氖牵?)。
A.對客戶錯誤的投訴與建議不必理會
B.應(yīng)當(dāng)耐心聽取客戶投訴,事后若經(jīng)過調(diào)查發(fā)現(xiàn)客戶投訴不當(dāng),則不必再答復(fù)客戶
C.若在機(jī)構(gòu)規(guī)定的投訴反饋期限內(nèi)無法拿出意見,就不必向客戶反饋情況
D.應(yīng)當(dāng)認(rèn)真處理客戶的投訴,并將處理的進(jìn)展和結(jié)果適時地告訴客戶
81.理財產(chǎn)品對應(yīng)的信托財產(chǎn)變現(xiàn)不及時等原因造成理財產(chǎn)品不能按時支付理財資金,理財期限將相應(yīng)延長的風(fēng)險是( )。
A.提前終止風(fēng)險
B.銷售風(fēng)險
C.操作風(fēng)險
D.延期風(fēng)險
82.關(guān)于商業(yè)銀行高級管理層進(jìn)行風(fēng)險管理的做法,下列說法錯誤的是( )。
A.定期召集相關(guān)人員對個人理財顧問服務(wù)的風(fēng)險狀況進(jìn)行分析評估
B.要求內(nèi)部審計部門提供獨立的風(fēng)險評估報告
C.只建立個人理財業(yè)務(wù)管理部門內(nèi)部調(diào)查一個層面的內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制
D.應(yīng)充分認(rèn)識建立銀行內(nèi)部監(jiān)督審核機(jī)制對于降低個人理財顧問服務(wù)法律風(fēng)險、操作風(fēng)險等的重要性
83.商業(yè)銀行對信用風(fēng)險限額進(jìn)行管理,( )應(yīng)當(dāng)根據(jù)理財計劃所涉及的交易工具的實際結(jié)算方式計算。
A.期權(quán)限額
B.交易限額
C.結(jié)算信用風(fēng)險限額
D.結(jié)算前信用風(fēng)險限額
84.從業(yè)人員依法合規(guī)為客戶提供個人理財服務(wù)的基本保障是( )。
A.具備相應(yīng)的學(xué)歷水平和工作經(jīng)驗
B.具備相關(guān)監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格
C.掌握所推介產(chǎn)品或向客戶提供咨詢顧問意見所涉及產(chǎn)品的特性
D.了解和掌握與個人理財業(yè)務(wù)活動相關(guān)的法律法規(guī),熟悉本行各項個人理財業(yè)務(wù)的規(guī)
85.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中,不符合“崗位職責(zé)”有關(guān)規(guī)定的是( )。
A.不打聽與自身工作無關(guān)的信息
B.未經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或批準(zhǔn),不為其他崗位人員代為履行職責(zé)
C.當(dāng)有急事需要處理時,將規(guī)定自己保管的鑰匙交與其他工作人員暫時代為保管
D.未經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或批準(zhǔn),不將本人工作委托他人代為履行
86.國家審計人員按法定程序?qū)δ彻镜馁~戶進(jìn)行檢查,銀行業(yè)務(wù)人員因和該公司有很好的業(yè)務(wù)合作關(guān)系,在審計人員檢查前幫助該公司進(jìn)行了資產(chǎn)的轉(zhuǎn)移。此行為違反了《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中( )的規(guī)定。
A.協(xié)助執(zhí)行
B.內(nèi)幕交易
C.信息披露
D.保護(hù)商業(yè)秘密和隱私
87.下列違規(guī)行為中,不受銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)處罰的是( )。
A.將一般儲蓄存款產(chǎn)品作為理財計劃銷售并違反國家利率管理政策,進(jìn)行變相高息攬儲的
B.提供虛假的成本收益分析報告或風(fēng)險收益預(yù)測數(shù)據(jù)的
C.未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險揭示和信息披露的
D.不具備理財業(yè)務(wù)人員資格的業(yè)務(wù)人員向客戶提供理財顧問服務(wù)、銷售理財計劃或產(chǎn)品的
88.按照《個人外匯管理辦法》的規(guī)定,對經(jīng)常項目個人外匯管理的描述錯誤的是( )。
A.經(jīng)常項目的外匯管理按照可兌換原則管理
B.境外個人在境內(nèi)取得的經(jīng)常項目項下合法人民幣收入,不可以在銀行辦理購匯及匯出
C.個人進(jìn)行工商登記后,可以憑有關(guān)單證辦理委托具有對外貿(mào)易經(jīng)營權(quán)的企業(yè)代理進(jìn)出口項下的外匯資金收付、劃轉(zhuǎn)、結(jié)匯
D.從事貨物進(jìn)出口的個人對外貿(mào)易經(jīng)營者,在商務(wù)部門辦理對外貿(mào)易備案后,其貿(mào)易外匯資金的管理按照機(jī)構(gòu)外匯收支進(jìn)行管理
89.李女士的孩子小靜是初三學(xué)生,今年16歲,未經(jīng)李女士的許可,從家中拿走現(xiàn)金3000多元,到珠寶店買了一條白金項鏈,李女士拒絕認(rèn)可,那么小靜的購買行為( )。
A.無效
B.有效
C.效力待定
D.不可撤銷
90.某公司一年前取得了保險兼業(yè)代理許可證,由于經(jīng)營不善,現(xiàn)已解散,據(jù)此,其保險兼業(yè)代理許可證應(yīng)當(dāng)( )。
A.繼續(xù)有效
B.自動失效
C.由該公司在一個月之內(nèi)交回中國保監(jiān)會
D.如果該公司在三個月之內(nèi)沒有交回中國保監(jiān)會,中國保監(jiān)會有權(quán)宣告該證書失效
安卓版本:8.7.50 蘋果版本:8.7.50
開發(fā)者:北京正保會計科技有限公司
應(yīng)用涉及權(quán)限:查看權(quán)限>
APP隱私政策:查看政策>
HD版本上線:點擊下載>
官方公眾號
微信掃一掃
官方視頻號
微信掃一掃
官方抖音號
抖音掃一掃
Copyright © 2000 - odtgfuq.cn All Rights Reserved. 北京正保會計科技有限公司 版權(quán)所有
京B2-20200959 京ICP備20012371號-7 出版物經(jīng)營許可證 京公網(wǎng)安備 11010802044457號