2013年銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》知識點預(yù)習(xí)十二

第十一章 附則

　　一、懲戒措施

　　對違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)通報同業(yè)。

　　《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》雖然不是具有強(qiáng)制性的法律法規(guī)，但既然是中國銀行業(yè)協(xié)會通過一定程序制定，并由各會員單位表決通過，即視為各家會員單位所承諾的行業(yè)自律規(guī)范，在銀行業(yè)界存在一定約束力。

　?、購膰H銀行業(yè)監(jiān)管組織——巴塞爾銀行監(jiān)管委員會于2005年4月29日發(fā)布的《合規(guī)及銀行內(nèi)部合規(guī)職能》第三條的規(guī)定來看，違反銀行業(yè)自律性組織的有關(guān)準(zhǔn)則所遭受的風(fēng)險被視為合規(guī)風(fēng)險。

　?、阢y監(jiān)會于2006年公布的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》第三條規(guī)定：“本指引所稱法律、規(guī)則和準(zhǔn)則是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守。本指引所稱合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。本指引所稱合規(guī)風(fēng)險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險。”由此可見，從業(yè)人員違反銀行業(yè)職業(yè)操守，可能導(dǎo)致的后果是嚴(yán)重的。基于此，當(dāng)銀行業(yè)從業(yè)人員違反本操守時，其所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取一定的懲戒措施。

　　③為維護(hù)銀行業(yè)健康穩(wěn)健經(jīng)營，保持銀行業(yè)從業(yè)人員隊伍的純潔性，對于嚴(yán)重違反本職業(yè)操守的行為，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予懲處，對于因違反操守被開除的從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通報銀行業(yè)協(xié)會，由銀行業(yè)協(xié)會通報同業(yè)，使不具備職業(yè)操守要求的人員喪失在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作的機(jī)會。

　　二、解釋機(jī)構(gòu)

　　本職業(yè)操守由中國銀行業(yè)協(xié)會負(fù)責(zé)解釋。

　　本職業(yè)操守由中國銀行業(yè)協(xié)會制定并公布，其解釋權(quán)必然歸屬于中國銀行業(yè)協(xié)會。中國銀行業(yè)協(xié)會所屬各會員單位在對本操守相關(guān)規(guī)定的理解存在歧義時可提請協(xié)會進(jìn)行解釋。中國銀行業(yè)協(xié)會也可以在必要時為方便廣大銀行業(yè)從業(yè)人員的理解主動對本操守進(jìn)行釋義。

　　同時，由于本職業(yè)操守是中國首部系統(tǒng)的、較完整的銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守，在實踐中，本職業(yè)操守還將被中國銀行業(yè)協(xié)會逐漸補(bǔ)充、修改完善。

　　三、生效日期

　　本職業(yè)操守自中國銀行業(yè)協(xié)會第六次會員大會審議通過之日起生效。

　　本職業(yè)操守經(jīng)2007年2月9日中國銀行業(yè)協(xié)會第六次會員大會審議通過并正式頒布實施。

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