新用戶掃碼下載
掃碼下載APP
及時(shí)接收最新考試資訊及
備考信息
2012銀行從業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)管理》第一章知識(shí)點(diǎn)：法律風(fēng)險(xiǎn)
第一章 風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)
第二節(jié) 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的主要類別
七、法律風(fēng)險(xiǎn)
定義：商業(yè)銀行因?yàn)槿粘＝?jīng)營(yíng)和業(yè)務(wù)活動(dòng)無法滿足或違反法律規(guī)定，導(dǎo)致合同不能履行、發(fā)生爭(zhēng)議（訴訟）或其他法律糾紛，而造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)。
根據(jù)《巴塞爾新資本協(xié)議》，法律風(fēng)險(xiǎn)是一種特殊類型的操作風(fēng)險(xiǎn)，它包括但不限于因監(jiān)管措施和解決民商事爭(zhēng)議而支付的罰款、罰金或者懲罰性賠償所導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)敞口。
從狹義上講，法律風(fēng)險(xiǎn)主要關(guān)注商業(yè)銀行所簽署的各類合同、承諾等法律文件有效性和可執(zhí)行力。從廣義上講，與法律風(fēng)險(xiǎn)密切相關(guān)的還有違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)。
（1）違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行由于違反監(jiān)管規(guī)定和原則，而招致法律訴訟或遭到監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰，進(jìn)而產(chǎn)生不利于商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)商業(yè)目的的風(fēng)險(xiǎn)。
?。?）監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)是指由于法律或監(jiān)管規(guī)定的變化，可能影響商業(yè)銀行正常運(yùn)營(yíng)，或削弱其競(jìng)爭(zhēng)力、生存能力的風(fēng)險(xiǎn)。例如，監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求我國(guó)商業(yè)銀行自2010年起執(zhí)行《巴塞爾新資本協(xié)議》，將改變商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理模式，短期內(nèi)導(dǎo)致盈利能力下降
在風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐中，商業(yè)銀行通常將法律風(fēng)險(xiǎn)管理歸屬于操作風(fēng)險(xiǎn)管理范疇。
推薦閱讀
相關(guān)資訊
免費(fèi)資料下載
- 思維導(dǎo)圖
- 學(xué)習(xí)計(jì)劃
- 銀行從業(yè)
高頻考點(diǎn) - 報(bào)考指南
- 科目特點(diǎn)、備考建議
- 習(xí)題精選
新用戶掃碼下載
京公網(wǎng)安備 11010802044457號(hào)
