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2012年銀行從業(yè)考試《公共基礎》第一章知識點：監(jiān)管機構
監(jiān)管機構：中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會China Banking Regulatory commission， CBRC
2003年4月 | 成立 |
2003年12月27日 | 第十屆全國人民代表大會常務委員會第六次會議通過了《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，并自2004年2月1日起正式施行 |
2006年10月31日 | 第十屆全國人民代表大會常務委員會第二十四次會議通過了該法修正案 |
職能 | 國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責對全國銀行業(yè)金融機構及其業(yè)務活動監(jiān)督管理的工作。本法所稱銀行業(yè)金融機構，是指在中華人民共和國境內設立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行。對在中華人民共和國境內設立的金融資產管理公司、信托投資公司、財務公司、金融租賃公司以及經國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準設立的其他金融機構的監(jiān)督管理，適用本法對銀行業(yè)金融機構監(jiān)督管理的規(guī)定。 |
監(jiān)管職責 | ① 依照法律、行政法規(guī)制定并發(fā)布對銀行業(yè)金融機構及其業(yè)務活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則； ② 依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準銀行業(yè)金融機構的設立、變更、終止以及業(yè)務范圍； ③ 對銀行業(yè)金融機構的董事和高級管理人員實行任職資格管理； ④ 依照法律、行政法規(guī)制定銀行業(yè)金融機構的審慎經營規(guī)則； ⑤ 對銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動及其風險狀況進行非現(xiàn)場監(jiān)管，建立銀行業(yè)金融機構監(jiān)督管理信息系統(tǒng)，分析、評價銀行業(yè)金融機構的風險狀況； ⑥ 對銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動及其風險狀況進行現(xiàn)場檢查，制定現(xiàn)場檢查程序，規(guī)范現(xiàn)場檢查行為； ⑦ 對銀行業(yè)金融機構實行并表監(jiān)督管理； ⑧ 會同有關部門建立銀行業(yè)突發(fā)事件處置制度，制定銀行業(yè)突發(fā)事件處置預案，明確處置機構和人員及其職責、處置措施和處置程序，及時、有效地處置銀行業(yè)突發(fā)事件； ⑨ 負責統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機構的統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表，并按照國家有關規(guī)定予以公布； ⑩ 對銀行業(yè)自律組織的活動進行指導和監(jiān)督； |
監(jiān)管理念 | 在總結國內外監(jiān)管經驗的基礎上，銀監(jiān)會提出了銀行業(yè)監(jiān)管的新理念，即“管風險、管法人、管內控、提高透明度”。 ①“管風險”，即堅持以風險為核心的監(jiān)管內容，通過對銀行業(yè)金融機構的現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管，對風險進行跟蹤監(jiān)控，對風險早發(fā)現(xiàn)、早預警、早控制、早處置； ②“管法人”，即堅持法人監(jiān)管，重視對每個銀行業(yè)金融機構總體金融風險的把握、防范和化解，并通過法人實施對整個系統(tǒng)的風險控制； ③“管內控”，即堅持促進銀行內控機制的形成和內控效率的提高，注重構建風險的內部防線； ④“提高透明度”，即加強信息披露和透明度建設，通過加強銀行業(yè)金融機構和監(jiān)管機構的信息披露，提高銀行業(yè)金融機構經營和監(jiān)管工作的透明度。 |
監(jiān)管目標 | ◆ 監(jiān)管目標是監(jiān)管者追求的最終效果或最終狀態(tài)。 ◆ 銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標是促進銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運行，維護公眾對銀行業(yè)的信心。銀行業(yè)監(jiān)督管理應當保護銀行業(yè)公平競爭，提高銀行業(yè)競爭能力。 ◆ 四個具體監(jiān)管目標： ①通過審慎有效的監(jiān)管，保護廣大存款人和消費者的利益； ②通過審慎有效的監(jiān)管，增進市場信心； ③通過宣傳教育工作和相關信息披露，增進公眾對現(xiàn)代金融的了解； ④努力減少金融犯罪。 四個目標共同構成我國銀行監(jiān)管目標的有機體系。 |
監(jiān)管標準 | ①促進金融穩(wěn)定和金融創(chuàng)新共同發(fā)展； ②努力提升我國銀行業(yè)在國際金融服務中的競爭力； ③對各類監(jiān)管設限要科學、合理，有所為，有所不為，減少一切不必要的限制； ④鼓勵公平競爭、反對無序競爭； ⑤對監(jiān)管者和被監(jiān)管者都要實施嚴格、明確的問責制； ⑥高效、節(jié)約地使用一切監(jiān)管資源。 |
監(jiān)管措施 | 1.市場準入 ①機構 ?、跇I(yè)務 ③高級管理人員 2.非現(xiàn)場監(jiān)管 3.現(xiàn)場檢查 4.監(jiān)管談話 5.信息披露監(jiān)管 |
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