2011銀行從業(yè)資格考試個人理財強(qiáng)化習(xí)題及答案

　　1、、個人理財業(yè)務(wù)與居民儲蓄業(yè)務(wù)的共同點是（ ）

　　A、業(yè)務(wù)性質(zhì)

　　B、資金運(yùn)用方式

　　C、為客戶服務(wù)

　　D、風(fēng)險承擔(dān)方式

　　2、對于個人理財業(yè)務(wù)中的客戶投訴，、商業(yè)銀行不應(yīng)（ ）。

　　A、設(shè)置并向客戶告知理財業(yè)務(wù)的投拆電話

　　B、指定專門舳人員或部門及時處理客戶投訴

　　C、建立客戶投訴的登記、統(tǒng)計制度

　　D、對客戶投訴情況分情況不同態(tài)度對待

　　3、 （ ）是指商業(yè)銀行向客戶提供財務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資品推介的專業(yè)化服務(wù)。

　　A、理財顧問服務(wù)

　　B、綜合理財服務(wù)

　　C、 單項理財服務(wù)

　　 D、私人銀行業(yè)務(wù)

　　4、由銀行向客戶承諾支付最低收益，產(chǎn)生超過最低收益部分則由銀行和客戶按照合同約定進(jìn)行分配，這樣的理財計劃是（）。

　　A、非保本浮動收益理財計劃

　　B、保本浮動收益理財計劃

　　C、最低收益理財計劃

　　D、固定收益理財計劃

　　5、對發(fā)生風(fēng)險的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的方式不包括（ ）。

　　A、接管

　　B、重組

　　C、宣告破產(chǎn)

　　D、罰款

　　6、以下不正確的是（ ）。

　　A、足信托的受益人可以是委托人

　　B、信托的受益人可以是受托人

　　C、信托的受托人可以是同一信托的唯一受托人

　　D、信托的受益人可以是法人

　　7、投資者投資哪個理財計劃從而承擔(dān)最高的投資風(fēng)險？（ ）。

　　A、非保本浮動收益理財計劃

　　B、保本浮動收益理財計劃

　　C、最低收益理財計劃

　　D、固定收益理財計劃

　　8、商業(yè)銀行不得代客投資于國際公認(rèn)評級機(jī)構(gòu)評級（ ）以下的證券。

　　A、BBB級

　　B、A級

　　C、AA級

　　D、AAA級

　　9、商業(yè)銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，銀行承擔(dān)曲此產(chǎn)生的投資風(fēng)險，或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險，其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配，并共同承擔(dān)相關(guān)投資風(fēng)險，這樣的理財計劃是（ ）。

　　A、保證收益型理財計劃

　　B、非保證收益型理財計劃

　　C、保本浮動收益理財計劃

　　D、非保本浮動收益理財計劃

　　10、商業(yè)銀行保證收益理財產(chǎn)品、的銷售起點金額外幣應(yīng)在（ ）以上。

　　A、1000美元

　　B、2000美元

　　C、5000美元

　　D、10000美元

　　11、為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣的行為屬于（ ）o

　　A、操縱證券市場行為

　　B、欺詐客戶行為

　　C、利用內(nèi)幕信息交易的行為

　　D、信息誤導(dǎo)行為

　　12、商業(yè)銀行銷售理財計劃匯集的理財資金，應(yīng)按照（ ）管理和使用。

　　A、商業(yè)銀行需要

　　C、理財合同約定

　　B、理財人員意向

　　D、客戶投資目標(biāo)

　　13、以下說法不正確的是（ ）

　　A、受益人自信托簽署之日起享有信托受益權(quán)

　　B、共同受益人按照信托文件的規(guī)定享受信托利益

　　C、信托文件對信托利益的分配比例或者分配方法未作規(guī)定舶，各受益人按照均等的比例享受信托利益

　　D、全體受益人放棄信托受益權(quán)的，信托終止

　　14、以下哪項業(yè)務(wù)是外國銀行分行不能進(jìn)行的業(yè)務(wù)（ ）。

　　A、對中國境內(nèi)公民客戶的人民幣業(yè)務(wù)

　　B、對中國境內(nèi)公民以外客戶的人民幣業(yè)務(wù)

　　C、買賣外匯

　　D、代理買賣外匯

　　15、對商業(yè)銀行外部營銷人員資質(zhì)的管理，，哪項不正確（ ）。

　　A、銀行應(yīng)建立嚴(yán)格的聘用制度

　　B、銀行應(yīng)建立完整的外部營銷人員檔案

　　C、外部營銷人員可以兼任本銀行以外的任何職務(wù)

　　D、銀行應(yīng)對外部營銷人員的人數(shù)進(jìn)行一定控制

　　16、（ ）應(yīng)根據(jù)理財計劃所涉及的交易工具的實際結(jié)算方式計算。

　　A、結(jié)算前信用風(fēng)險限額

　　B、結(jié)算信用風(fēng)險限額

　　C、風(fēng)險價值限額

　　D、資金限額

　　17、個人外匯儲蓄賬戶內(nèi)外匯匯出境外當(dāng)日累計等值（）美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理;超過上述金額的，憑經(jīng)常項目項下有交易額的真實性憑證辦理。

　　A、1萬

　　C、5萬

　　B、2萬

　　D、10萬

　　18、手持外幣現(xiàn)鈔匯出當(dāng)日累計等值（ ）美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理;超過上述金額的，憑經(jīng)常項目項下有交易額的真實性憑證、經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報單》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理t。

　　A、1萬

　　C、5萬

　　B、2萬

　　D、10萬

　　19、保險公司委托保險代理機(jī)構(gòu)或者保險代理分支機(jī)構(gòu)銷售人壽保險新型產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)按照中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，對銷售人壽保險新型產(chǎn)品的保險代理機(jī)構(gòu)或者保險代理分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)人員進(jìn)行專門培訓(xùn)，銷售前荊II時間不得少于（ ）。

　　A、10小時

　　B、A2小時

　　C、24小時

　　D、36小時

　　20、《中華人民共和國物權(quán)法》于2007年3月16日通過，自、（ ）起施行。

　　A、2007年10月1日

　　B、2007年5月1日

　　C、2008年1月1日

　　D、2007年6月1日

　　答案：1、C 2、D 3、A 4、C 5、D 6、C 7、A 8、A 9、A 10、C

　　11、B 12、C 13、A 14、A 15、A 16、B 17、C 18、A 19、B 20、A