2010年銀行從業(yè)《公共基礎(chǔ)》考試大綱（2）

中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試《公共基礎(chǔ)》科目考試大綱（2010年版）

　　2　銀行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)

　　2.1　銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定

　　2.1.1　《中國人民銀行法》相關(guān)規(guī)定

　　中國人民銀行的直接檢查監(jiān)督權(quán)

　　中國人民銀行的建議檢查監(jiān)督權(quán)

　　中國人民銀行在特定情況下的檢查監(jiān)督權(quán)

　　2.1.2　《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關(guān)規(guī)定

　　《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的適用范圍

　　《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)監(jiān)督管理措施的規(guī)定

　　2.1.3　違反有關(guān)法律規(guī)定的法律責(zé)任

　　刑事責(zé)任

　　行政處罰

　　行政處分

　　相關(guān)的處罰措施

　　2.1.4　反洗錢法律制度

　　洗錢概述

　　《中華人民共和國反洗錢法》

　　《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》

　　《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》

　　違反反洗錢規(guī)定的法律責(zé)任

　　2.2　銀行主要業(yè)務(wù)法律規(guī)定

　　2.2.1　存款業(yè)務(wù)法律規(guī)定

　　存款及其辦理原則

　　存款業(yè)務(wù)的基本法律要求

　　對單位存款查詢、凍結(jié)、扣劃的條件和程序

　　存款利率的法律管制

　　存單糾紛案件的認定與處理

　　存款合同

　　2.2.2　授信業(yè)務(wù)法律規(guī)定

　　授信原則

　　授信審核

　　貸款業(yè)務(wù)的基本法律要求

　　貸款合同

　　2.2.3　銀行業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定

　　商業(yè)銀行向關(guān)系人發(fā)放信用貸款的禁止

　　對商業(yè)銀行存貸業(yè)務(wù)中不正當(dāng)手段的禁止

　　同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的禁止

　　2.2.4　銀行業(yè)務(wù)限制性規(guī)定

　　對同一借款人貸款的限制

　　對關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的限制

　　對相關(guān)金融業(yè)務(wù)和直接投資的限制

　　對結(jié)算業(yè)務(wù)的限制

　　2.3　民商事法律基本規(guī)定

　　2.3.1　民事權(quán)利主體

　　民事權(quán)利主體的概念

　　自然人

　　法人

　　非法人組織

　　2.3.2　民事法律行為和代理

　　民事法律行為

　　代理及其種類

　　2.3.3　擔(dān)保法律制度

　　擔(dān)保法律制度概述

　　物權(quán)法

　　抵押

　　質(zhì)押

　　保證

　　留置

　　2.3.4　公司法律制度

　　《公司法》概述

　　公司設(shè)立制度

　　公司資本制度

　　公司的組織機構(gòu)

　　公司終止制度

　　2.3.5　票據(jù)法律制度

　　《票據(jù)法》概述

　　票據(jù)的功能

　　票據(jù)行為

　　票據(jù)權(quán)利

　　票據(jù)喪失的補救措施

　　2.3.6　合同法律制度

　　合同的概念及特征

　　合同的訂立

　　合同的生效

　　合同的履行

　　違約責(zé)任

　　2.4　金融犯罪及刑事責(zé)任

　　2.4.1　金融犯罪概述

　　金融犯罪的概念

　　金融犯罪的種類

　　金融犯罪的構(gòu)成

　　2.4.2　破壞金融管理秩序罪

　　危害貨幣管理罪

　　破壞銀行管理罪

　　2.4.3　金融詐騙罪

　　集資詐騙罪

　　貸款詐騙罪

　　信用證詐騙罪

　　信用卡詐騙罪

　　票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪

　　2.4.4　銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪

　　職務(wù)侵占罪

　　挪用資金罪

　　非國家工作人員受賄罪

　　簽訂、履行合同失職被騙罪

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