2009年銀行從業(yè)《公共基礎(chǔ)》考試大綱

中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試
公共基礎(chǔ)科目考試大綱

1 銀行知識(shí)與業(yè)務(wù)（60%）

　　1.1 中國(guó)銀行業(yè)概況

　　1.1.1中央銀行、監(jiān)管機(jī)構(gòu)與自律組織

　　 中央銀行

　　 監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　 自律組織

　　1.1.2銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

　　 政策性銀行

　　 大型商業(yè)銀行

　　 中小商業(yè)銀行

　　 農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)

　　 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行

　　 外資銀行

　　 非銀行金融機(jī)構(gòu)

　　1.2 銀行經(jīng)營(yíng)環(huán)境

　　1.2.1經(jīng)濟(jì)環(huán)境

　　 宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行

　　 經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)

　　 經(jīng)濟(jì)全球化

　　1.2.2金融環(huán)境

　　 金融市場(chǎng)

　　 金融工具

　　 貨幣政策

　　1.3 銀行主要業(yè)務(wù)

　　1.3.1負(fù)債業(yè)務(wù)

　　 存款業(yè)務(wù)

　　 借款業(yè)務(wù)

　　1.3.2資產(chǎn)業(yè)務(wù)

　　 貸款業(yè)務(wù)

　　 債券投資業(yè)務(wù)

　　 現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)

　　1.3.3中間業(yè)務(wù)

　　 交易業(yè)務(wù)

　　 清算業(yè)務(wù)

　　 支付結(jié)算業(yè)務(wù)

　　 銀行卡業(yè)務(wù)

　　 代理業(yè)務(wù)

　　 托管業(yè)務(wù)

　　 擔(dān)保業(yè)務(wù)

　　 承諾業(yè)務(wù)

　　 理財(cái)業(yè)務(wù)

　　 電子銀行業(yè)務(wù)

　　1.4 銀行管理

　　1.4.1風(fēng)險(xiǎn)管理

　　 銀行風(fēng)險(xiǎn)的種類

　　 風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展歷程

　　 全面風(fēng)險(xiǎn)管理

　　 風(fēng)險(xiǎn)管理流程

　　1.4.2公司治理

　　 公司治理的主體

　　 利益相關(guān)者

　　 信息披露

　　1.4.3 內(nèi)部控制

　　 內(nèi)部控制的目標(biāo)

　　 內(nèi)部控制的原則

　　 內(nèi)部控制的構(gòu)成要素

　　1.4.4資本管理

　　 銀行資本的概念與作用

　　 《巴塞爾新資本協(xié)議》

　　 我國(guó)監(jiān)管資本的構(gòu)成

　　 銀監(jiān)會(huì)的資本干預(yù)措施

　　 提高資本充足率的方法

　　1.4.5合規(guī)管理

　　 合規(guī)管理的相關(guān)概念

　　 合規(guī)管理的目標(biāo)

　　 合規(guī)管理體系的基本要素

　　 合規(guī)管理部門(mén)職責(zé)

　　1.4.6金融創(chuàng)新

　　 金融創(chuàng)新的基本原則

　　 客戶利益保護(hù)

　　2 銀行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)（25%）

　　2.1 銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢(qián)法律規(guī)定

　　2.1.1 《中國(guó)人民銀行法》相關(guān)規(guī)定

　　 中國(guó)人民銀行的直接檢查監(jiān)督權(quán)

　　 中國(guó)人民銀行的建議檢查監(jiān)督權(quán)

　　 中國(guó)人民銀行在特定情況下的檢查監(jiān)督權(quán)

　　2.1.2《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關(guān)規(guī)定

　　 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的適用范圍

　　 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)監(jiān)督管理措施的規(guī)定

　　2.1.3 違反有關(guān)法律規(guī)定的處罰措施

　　 刑事責(zé)任

　　 行政處罰

　　 行政處分

　　 相關(guān)的處罰措施

　　2.1.4反洗錢(qián)法律制度

　　 洗錢(qián)概述

　　 《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》

　　 《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》

　　 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》

　　 違反反洗錢(qián)規(guī)定的法律責(zé)任

　　2.2 銀行主要業(yè)務(wù)法律規(guī)定

　　2.2.1存款業(yè)務(wù)法律規(guī)定

　　 存款及其辦理原則

　　 存款業(yè)務(wù)的基本法律要求

　　 對(duì)單位存款查詢、凍結(jié)、扣劃的條件和程序

　　 存款利率的法律管制

　　 存單糾紛案件的認(rèn)定與處理

　　 存款合同

　　2.2.2授信業(yè)務(wù)法律規(guī)定

　　 授信原則

　　 授信審核

　　 貸款法律制度

　　2.2.3銀行業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定

　　 商業(yè)銀行向關(guān)系人發(fā)放信用貸款的禁止

　　 對(duì)商業(yè)銀行存貸業(yè)務(wù)中不正當(dāng)手段的禁止

　　 同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的禁止

　　2.2.4銀行業(yè)務(wù)限制性規(guī)定

　　 對(duì)同一借款人貸款的限制

　　 對(duì)關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的限制

　　 對(duì)相關(guān)金融業(yè)務(wù)和直接投資的限制

　　 對(duì)結(jié)算業(yè)務(wù)的限制

　　2.3 民商事法律基本規(guī)定

　　2.3.1民事權(quán)利主體

　　 民事權(quán)利主體的概念

　　 自然人

　　 法人

　　 非法人組織

　　2.3.2民事法律行為和代理

　　 民事法律行為

　　 代理及其種類

　　2.3.3擔(dān)保法律制度

　　 擔(dān)保法律制度概述

　　 物權(quán)法

　　 抵押

　　 質(zhì)押

　　 保證

　　 留置

　　2.3.4公司法律制度

　　 《公司法》概述

　　 公司設(shè)立制度

　　 公司資本制度

　　 公司的組織機(jī)構(gòu)

　　 公司終止制度

　　2.3.5破產(chǎn)法律制度

　　 《企業(yè)破產(chǎn)法》概述

　　 《企業(yè)破產(chǎn)法》的實(shí)體性規(guī)定

　　 破產(chǎn)程序

　　 破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)的分配

　　2.3.6票據(jù)法律制度

　　 《票據(jù)法》概述

　　 票據(jù)的功能

　　 票據(jù)行為

　　 票據(jù)權(quán)利

　　 票據(jù)喪失的補(bǔ)救措施

　　2.3.7合同法律制度

　　 合同的概念及特征

　　 合同的訂立

　　 合同的生效

　　 合同的履行

　　 違約責(zé)任

　　2.4 金融犯罪及刑事責(zé)任

　　2.4.1金融犯罪概述

　　 金融犯罪的概念

　　 金融犯罪的種類

　　 金融犯罪的構(gòu)成

　　2.4.2 破壞金融管理秩序罪

　　 危害貨幣管理罪

　　 破壞金融機(jī)構(gòu)組織管理罪

　　 破壞銀行管理罪

　　2.4.3金融詐騙罪

　　 集資詐騙罪

　　 貸款詐騙罪

　　 信用證詐騙罪

　　 信用卡詐騙罪

　　 票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪

　　 保險(xiǎn)詐騙罪

　　 有價(jià)證券詐騙罪

　　2.4.4銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪

　　 職務(wù)侵占罪

　　 挪用資金罪

　　 非國(guó)家工作人員受賄罪

　　 簽訂、履行合同失職被騙罪

　　3 銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守（15%）

　　3.1 概述及銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則

　　3.1.1 《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》概述

　　3.1.1 銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則

　　3.2 銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的相關(guān)規(guī)定

　　3.2.1 銀行業(yè)從業(yè)人員與客戶

　　3.2.2 銀行業(yè)從業(yè)人員與同事

　　3.2.3 銀行業(yè)從業(yè)人員與所在機(jī)構(gòu)

　　3.2.4 銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員

　　3.2.5 銀行業(yè)從業(yè)人員與監(jiān)管者

　　3.3 附則

　　3.3.1 懲戒措施

　　3.3.2 解釋機(jī)構(gòu)

　　3.3.3 生效日期

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