掃碼下載APP
及時接收最新考試資訊及
備考信息
知識點
證券投資基金的分類
?。ㄒ唬┌椿鸬慕M織形式不同,基金可分為契約型基金和公司型基金。
契約型基金又稱為單位信托基金,是指將投資者、管理人、托管人三者作為信托關(guān)系的當事人,通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設立的一種基金。
公司型基金是依據(jù)基金公司章程設立,在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司。
公司型基金在組織形式上與股份有限公司類似,由股東選舉董事會,由董事會選聘基金管理公司,基金管理公司負責管理基金的投資業(yè)務。
1.公司型基金的特點
2.契約型基金與公司型基金的區(qū)別
(二)按基金運作方式不同,基金可分為封閉式基金和開放式基金。
封閉式基金是指經(jīng)核準的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變,基金份額可以在依法設立的證券交易場所交易,但基金份額持有人不得申請贖回原基金。
決定基金期限長短的因素主要有兩個:一是基金本身投資期限的長短。二是宏觀經(jīng)濟形勢。
開放式基金是指基金份額總額不固定,基金份額可以在基金合同約定的時間和場所申購或者贖回的基金。
封閉式基金與開放式基金有以下主要區(qū)別:
1.期限不同。
2.發(fā)行規(guī)模限制不同。
3.基金份額交易方式不同。
4.基金份額的交易價格計算標準不同。
5.基金份額資產(chǎn)凈值公布的時間不同。
6.交易費用不同。
7.投資策略不同。
?。ㄈ┌赐顿Y標的劃分,基金可分為債券基金、股票基金、貨幣市場基金等。
1.債券基金
2.股票基金
(四)按投資目標劃分,基金可分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金
1.成長型基金
2.收入型基金
3.平衡型基金
?。ㄎ澹┌赐顿Y理念不同,可分為主動型基金和被動型基金
1.主動型基金。主動型基金是指力圖取得超越基準組合表現(xiàn)的基金。
2.被動型基金。被動型基金一般選取特定指數(shù)作為追蹤對象,因此,通常又被稱為指數(shù)基金。
?。┨厥忸愋偷幕?/p>
1.ETF
2.LOF
3.保本基金
4.QDⅡ基金
5.分級基金
練習題
【例題.多選題】成長型基金可分為(?。?/p>
A.穩(wěn)健成長型基金
B.一般成長型基金
C.積極成長型基金
D.專業(yè)成長型基金
【正確答案】AC
【我要糾錯】 責任編輯:夢小晨
報考指南
學習計劃
考試大綱
高頻考點
科目特點及備考建議
習題精選
Copyright © 2000 - odtgfuq.cn All Rights Reserved. 北京正保會計科技有限公司 版權(quán)所有
京B2-20200959 京ICP備20012371號-7 出版物經(jīng)營許可證 京公網(wǎng)安備 11010802044457號