2011年證券從業(yè)資格考試《證券交易》第四章重點(diǎn)（4）

　　說明：以下考點(diǎn)根據(jù)2010版考試大綱整理

　　3.證券賬戶注冊(cè)資料的查詢（新增）

　?。?）自然人申請(qǐng)查詢：填寫《證券賬戶注冊(cè)資料查詢申請(qǐng)表》，并提交相關(guān)證件。

　　（2）法人申請(qǐng)查詢：填寫《證券賬戶注冊(cè)資料查詢申請(qǐng)表》，并提交相關(guān)證件。

　?。?）經(jīng)辦人查驗(yàn)申請(qǐng)人所提供資料的真實(shí)性、有效性、完整性及一致性，在申請(qǐng)表單上簽章后，將所有資料交復(fù)核員實(shí)時(shí)復(fù)核。

　?。?）復(fù)核員實(shí)時(shí)復(fù)核并在申請(qǐng)表單上簽章后，將資料交還經(jīng)辦人；經(jīng)辦人將有效身份證明原件交還客戶，其余資料留存。

　　（5）經(jīng)辦人向中國(guó)結(jié)算公司實(shí)時(shí)辦理查詢，并將查詢結(jié)果交客戶經(jīng)辦人。

　　4.證券賬戶注冊(cè)資料變更

　　當(dāng)證券賬戶注冊(cè)資料中的自然人姓名或機(jī)構(gòu)名稱、有效身份證明文件號(hào)碼或中國(guó)結(jié)算公司要求的其他情形之一發(fā)生變化時(shí)，賬戶持有人應(yīng)及時(shí)辦理注冊(cè)資料變更手續(xù)。

　?。?）將客戶證券賬戶卡、授權(quán)委托書、發(fā)證機(jī)關(guān)出具的變更證明等原件及有效身份證明復(fù)印件送達(dá)中國(guó)結(jié)算公司審核。審核通過后，中國(guó)結(jié)算公司于5個(gè)工作日內(nèi)更改相應(yīng)注冊(cè)資料，經(jīng)辦人在5個(gè)工作日后打印新的證券賬戶卡交申請(qǐng)人。

　　5.證券賬戶合并

　　6.證券賬戶注銷

　　（3）合伙企業(yè)、創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)申請(qǐng)注銷：企業(yè)依法解散的，清算人應(yīng)當(dāng)自清算結(jié)束之日起15日內(nèi)申請(qǐng)注銷。

　　7.非交易過戶。

　?。?）自然人因遺產(chǎn)繼承辦理公眾股非交易過戶。

　　（2）自然人因出國(guó)定居向受贈(zèng)人贈(zèng)與公司職工股辦理非交易過戶。

　　（3）經(jīng)辦人查驗(yàn)申請(qǐng)人所提供資料的真實(shí)性、有效性、完整性及一致性，在申請(qǐng)表單上簽章后交復(fù)核員實(shí)時(shí)復(fù)核。

　?。?）復(fù)核員實(shí)時(shí)復(fù)核并在申請(qǐng)表單上簽章后，將申請(qǐng)表及資料交營(yíng)業(yè)部分管負(fù)責(zé)人審核；營(yíng)業(yè)部分管負(fù)責(zé)人在股份非交易過戶申請(qǐng)表上實(shí)時(shí)審核簽字后交還經(jīng)辦人；經(jīng)辦人將有效身份證明原件交還申請(qǐng)人，其余資料留存。

　?。?）經(jīng)辦人向申請(qǐng)人預(yù)收取非交易過戶的一切費(fèi)用并出示相應(yīng)憑證。

　　（6）按照中國(guó)結(jié)算上海分公司或中國(guó)結(jié)算深圳分公司的要求，將股份非交易過戶申請(qǐng)材料以特快專遞方式寄送（中國(guó)結(jié)算深圳分公司）或傳真至公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部門（上海證券的非交易過戶）。公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部門審核無誤后再傳真至中國(guó)結(jié)算公司。

　?。?）收市后經(jīng)辦人將留存資料交業(yè)務(wù)主管存檔。

　?。?）經(jīng)辦人于收到登記結(jié)算公司非交易過戶確認(rèn)單的下一工作日將該確認(rèn)單交申請(qǐng)人，并扣除實(shí)際發(fā)生的費(fèi)用。

　　（二）資金賬戶管理

　　資金賬戶（證券資金臺(tái)賬）管理包括資金賬戶的開戶和銷戶、開通客戶交易委托品種、交易委托方式及操作權(quán)限、指定客戶資金存管銀行、開通或變更客戶交易結(jié)算資金第三方存管、指定或撤銷指定交易、證券轉(zhuǎn)托管、資金賬戶掛失與解掛、客戶資料修改、密碼管理等。

　　1.資金賬戶管理的一般規(guī)定。

　?。?）營(yíng)業(yè)部辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，必須為客戶開立資金賬戶。資金賬戶應(yīng)與客戶開立的各類證券賬戶、資金存管銀行的存款賬戶名稱一致、名實(shí)相符。

　?。?）客戶開立資金賬戶，必須持有效身份證明文件或法人合法證件，以客戶本人名義開立，不得受理法人以個(gè)人名義、個(gè)人以法人名義開立賬戶。

　　（3）客戶開立資金賬戶時(shí)必須簽署《證券交易委托代理協(xié)議書》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》、《買者自負(fù)承諾函》（均一式兩份），以及《客戶資金第三方存管協(xié)議書》（一式三份）等文件。一份交客戶保存，一份由營(yíng)業(yè)部存檔，《客戶資金第三方存管協(xié)議書》一份交存管銀行。

　?。?）營(yíng)業(yè)部依法為客戶所開立的賬戶保密。

　?。?）營(yíng)業(yè)部必須對(duì)客戶的證券賬戶復(fù)印件、有效身份證明文件復(fù)印件、所簽署的《證券交易委托代理協(xié)議書》等各類協(xié)議書、風(fēng)險(xiǎn)描示書、買者自負(fù)承諾函、業(yè)務(wù)申請(qǐng)書（表）、代理人身份證復(fù)印件等要求留存的各類資料一并歸檔，按資金賬號(hào)進(jìn)行排序，妥善保管，要配備專庫并由專人管理。

　　2.資金賬戶開戶。

　?。?）開戶申請(qǐng)。（自然人客戶、法人客戶）

　?。?）查驗(yàn)和復(fù)核。（查驗(yàn)客戶授權(quán)委托書的真實(shí)性、有效性、完整性）

　?。?）電腦開戶。

　　（4）打印柜臺(tái)交易系統(tǒng)“客戶賬戶基本信息表”（一式兩聯(lián)），交由客戶簽名確認(rèn)。

　　（5）經(jīng)辦人將客戶遞交的所有資料、客戶簽署的《證券交易委托代理協(xié)議書》等文件、系統(tǒng)打印的柜臺(tái)交易系統(tǒng)“客戶賬戶基本信息表”交復(fù)核員通過系統(tǒng)實(shí)時(shí)復(fù)核，復(fù)核內(nèi)容與經(jīng)辦人查驗(yàn)要求相同。

　?。?）經(jīng)辦人在《證券交易委托代理協(xié)議書》的乙方欄內(nèi)填寫營(yíng)業(yè)部信息，經(jīng)辦人與復(fù)核人分別簽名或蓋章。

　?。?）將經(jīng)打印的柜臺(tái)交易系統(tǒng)“客戶賬戶基本信息表”一聯(lián)和《證券交易委托代理協(xié)議書》（客戶留存文本）交客戶保存。給客戶發(fā)放資金賬戶卡，酌情收取服務(wù)費(fèi)或開戶工本費(fèi)。

　　（8）收市后，經(jīng)辦人將經(jīng)打印的柜臺(tái)交易系統(tǒng)“客戶賬戶基本信息表”一聯(lián)夾入《證券交易委托代理協(xié)議書》（營(yíng)業(yè)部留存文本內(nèi)）后，和客戶其他必須留存的資料交業(yè)務(wù)主管留存歸入客戶資料檔案，并在“客戶證件/資料原件（復(fù)印件）清單”上做好收件記錄。

　　3.客戶申請(qǐng)開通網(wǎng)上交易委托方式（已開立資金賬戶但尚未申請(qǐng)開通網(wǎng)上交易的客戶）。

　?。?）客戶持有效身份證明和資金賬戶號(hào)，到營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)提出網(wǎng)上交易申請(qǐng)，簽署《網(wǎng)上交易協(xié)議書》。

　?。?）經(jīng)辦人查驗(yàn)客戶提交的身份證件、資金賬戶卡，查驗(yàn)協(xié)議書填寫的準(zhǔn)確性和完整性，與原留存身份證件核對(duì)確認(rèn)系同一人后，交復(fù)核員通過系統(tǒng)實(shí)時(shí)復(fù)核（復(fù)核要求與經(jīng)辦人相同）。

　?。?）經(jīng)辦和復(fù)核分別在《網(wǎng)上交易協(xié)議書》上簽名或蓋章。

　?。?）經(jīng)辦人在柜臺(tái)交易系統(tǒng)為客戶開通網(wǎng)上交易權(quán)限。

　?。?）客戶當(dāng)場(chǎng)設(shè)置通訊密碼，經(jīng)辦人提醒客戶注意密碼的保密。

　?。?）經(jīng)辦人將《網(wǎng)上交易協(xié)議書》交業(yè)務(wù)主管留存歸入客戶資料檔案。

　　4.客戶申請(qǐng)開通其他交易委托方式或其他交易品種。

　　5.自然人客戶申請(qǐng)開通創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)交易（新增）

　　營(yíng)業(yè)部經(jīng)辦人在T+2交易日后，為具有兩年以上股票交易經(jīng)驗(yàn)的客戶在交易系統(tǒng)中開通創(chuàng)業(yè)板交易業(yè)務(wù)（即在第T+3交易日開通交易）；在T+5交易日后，為尚未具備兩年交易經(jīng)驗(yàn)的客戶在交易系統(tǒng)中開通創(chuàng)業(yè)板交易業(yè)務(wù)（即在第T+6交易日開通交易）。復(fù)核員復(fù)核后生效。