2011年經(jīng)濟師考試《中級金融》重點歸納：監(jiān)管機構(gòu)協(xié)調(diào)

　　中級經(jīng)濟師考試不同金融監(jiān)管機構(gòu)之間的協(xié)調(diào)

　　（一）分業(yè)監(jiān)管體制下綜合經(jīng)營帶來的挑戰(zhàn)

　　1.金融控股集團的監(jiān)管

　　2.金融控股集團的資本監(jiān)管

　　3.機構(gòu)監(jiān)管和功能監(jiān)管的挑戰(zhàn)

　?。ǘ┓謽I(yè)監(jiān)管體制下金融監(jiān)管機構(gòu)的協(xié)調(diào)

　　1.增強聯(lián)席會議制度的權(quán)威，強化主監(jiān)管方的權(quán)力

　　統(tǒng)一的監(jiān)管制度相比分業(yè)監(jiān)管最大的好處在于把不同部門之間的監(jiān)管協(xié)調(diào)變?yōu)楸O(jiān)管部門內(nèi)部的協(xié)調(diào)，協(xié)調(diào)的權(quán)威性和正式性都得到了強化和保障，減少了監(jiān)管協(xié)調(diào)成本。目前，我國三大監(jiān)管機構(gòu)簽署了合作備忘錄，在明確各自分工的基礎(chǔ)上，建立了定期信息交流制度、經(jīng)常聯(lián)系機制和聯(lián)席會議機制。但是，監(jiān)管聯(lián)席會議制度的實際運行和效果不盡如人意，原因之一是這種協(xié)調(diào)機制的制度性和權(quán)威性有待加強。建議進一步通過法律法規(guī)的強制力保證其運作，明確規(guī)定聯(lián)席會議的運行機制，各方的分工和合作等。

　　另外，對于目前監(jiān)管金融控股公司所采取的主監(jiān)管制度，要進一步明確各自的權(quán)利和義務(wù)，主監(jiān)管方可以擁有要求其它監(jiān)管方配合的法律權(quán)利，這樣當(dāng)金融控股公司出現(xiàn)問題時，可以及時進行調(diào)查和處理，防止風(fēng)險的暴露和擴散。

　　2.加強金融監(jiān)管機構(gòu)操作層面上的協(xié)調(diào)

　　除高層協(xié)調(diào)外，金融監(jiān)管機構(gòu)下屬的職能部門應(yīng)加強日常交流和協(xié)作。具體部門可加強溝通，共享信息，互相提供服務(wù)，聯(lián)合進行檢查，合作處理有問題的金融機構(gòu)，促進監(jiān)管機構(gòu)之間的協(xié)調(diào)。

　　3.監(jiān)管協(xié)作的具體內(nèi)容

　　首先是信息共享，可建立統(tǒng)一的信息收集和處理中心，專門進行信息的收集、處理和提供，提高信息獲取效率。

　　其次是對混業(yè)經(jīng)營中出現(xiàn)的監(jiān)管真空和監(jiān)管重復(fù)進行協(xié)調(diào)清理，鑒于目前金融監(jiān)管法律框架仍然停留在分業(yè)經(jīng)營的層面，三大監(jiān)管機構(gòu)可以根據(jù)出現(xiàn)的新情況新問題聯(lián)合指定規(guī)范文件，消除法律的空白地帶。

　　最后是金融控股集團的監(jiān)管，要統(tǒng)一監(jiān)管規(guī)范，共同制定金融控股集團資本大小、風(fēng)險資產(chǎn)暴露、業(yè)務(wù)和信息防火墻設(shè)置的具體監(jiān)管措施。