2011年經(jīng)濟(jì)師考試《中級(jí)金融》重點(diǎn)歸納：金融監(jiān)管概述

　　中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試金融監(jiān)管概述考試內(nèi)容：

　　金融監(jiān)管的涵義、目標(biāo)和原則。

　　金融監(jiān)管的一般理論。

　　金融監(jiān)管體制模式。

　　我國(guó)金融監(jiān)管的歷史演進(jìn)及不同階段的特征。

　　金融監(jiān)管的涵義、目標(biāo)與原則

　　（一）金融監(jiān)管的涵義

　　金融監(jiān)管屬于管制的范疇。管制（Regulation）一般是指國(guó)家以經(jīng)濟(jì)管理的名義進(jìn)行干預(yù)。本文所說(shuō)的金融監(jiān)管，傾向于一般意義上的管制定義，是指金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過(guò)制定市場(chǎng)準(zhǔn)入、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管和市場(chǎng)退出等標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)行為實(shí)施有效約束，確保金融機(jī)構(gòu)和金融體系的安全穩(wěn)健運(yùn)行。

　　（二）金融監(jiān)管的目標(biāo)

　　第一，實(shí)現(xiàn)金融業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與國(guó)家金融貨幣政策的統(tǒng)一。

　　第二，減少金融風(fēng)險(xiǎn)，確保經(jīng)營(yíng)的安全。

　　第三，實(shí)現(xiàn)公平有效的競(jìng)爭(zhēng)，促進(jìn)金融業(yè)的健康發(fā)展。

　?。ㄈ┙鹑诒O(jiān)管的基本原則

　　金融監(jiān)管的基本原則主要有以下六點(diǎn)：

　　1.監(jiān)管主體獨(dú)立性原則

　　監(jiān)管主體的獨(dú)立性是金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)施有效金融監(jiān)管的基本前提。

　　2.依法監(jiān)管原則

　　在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)，金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法監(jiān)管是確保金融體系正常運(yùn)行的保證。

　　3.外部監(jiān)管與自律并重原則

　　4.安全穩(wěn)健與經(jīng)營(yíng)效率結(jié)合原則

　　保證金融機(jī)構(gòu)安全穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)與發(fā)展是金融監(jiān)管的基本目標(biāo)。

　　5.適度競(jìng)爭(zhēng)原則

　　促進(jìn)銀行機(jī)構(gòu)間的適度競(jìng)爭(zhēng)有兩層涵義：一是防止不計(jì)任何代價(jià)的過(guò)度競(jìng)爭(zhēng)，避免出現(xiàn)金融市場(chǎng)上的壟斷行為；二是防止不計(jì)任何手段的惡劣競(jìng)爭(zhēng)，避免出現(xiàn)危及銀行體系安全穩(wěn)定的行為。

　　6.統(tǒng)一性原則

　　統(tǒng)一性原則指金融監(jiān)管要做到使微觀金融和宏觀金融相統(tǒng)一，以及國(guó)內(nèi)金融和國(guó)際金融相統(tǒng)一。