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2011年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師《中級(jí)金融》復(fù)習(xí)要點(diǎn)：銀行監(jiān)管
中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試金融監(jiān)管的框架和內(nèi)容（本章的重點(diǎn)）
（一）銀行監(jiān)管的主要內(nèi)容
市場準(zhǔn)入監(jiān)管、市場運(yùn)營監(jiān)管、市場退出監(jiān)管
[2005多選] 銀行監(jiān)管的內(nèi)容主要包括（CDE）監(jiān)管。
A.市場準(zhǔn)則
B.市場競爭
C.市場運(yùn)營
D.市場準(zhǔn)入
E.市場退出
1、市場準(zhǔn)入監(jiān)管（掌握）
市場準(zhǔn)入監(jiān)管是對(duì)銀行機(jī)構(gòu)存在的必要性和生存能力兩方面進(jìn)行審查
?。?）審批注冊機(jī)構(gòu)
進(jìn)入金融行業(yè)必須按法律要求向銀行監(jiān)管當(dāng)局提出申請，經(jīng)許可后，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照才能進(jìn)行經(jīng)營活動(dòng)。
銀行監(jiān)管當(dāng)局允許經(jīng)營金融產(chǎn)品進(jìn)入市場。
我國規(guī)定商行要有符合規(guī)定的銀行章程；有符合規(guī)定的注冊資本最低限額；有具備任職資格和工作經(jīng)驗(yàn)的董事和高級(jí)管理人員；有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；有符合要求的營業(yè)場所、安全防范措施和業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。才能成立銀行。
（2）審批注冊資本
注冊資本是設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的首要條件。銀行監(jiān)管部門對(duì)成立銀行類金融機(jī)構(gòu)提出最低注冊資本的規(guī)定。
?。?）審批高級(jí)管理人員的任職資格
銀行高級(jí)管理人員的任職資格標(biāo)準(zhǔn)：1、必要的學(xué)識(shí)水平；2、對(duì)金融業(yè)務(wù)的熟悉程度
我國要求建立商行有具備專任專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的董事（行長）和高管。
?。?）審批業(yè)務(wù)范圍
監(jiān)管當(dāng)局審批機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍的主要依據(jù)是市場需求以及機(jī)構(gòu)的實(shí)力、管理層的經(jīng)驗(yàn)和能力，而且銀行必須對(duì)它所從事的所有業(yè)務(wù)活動(dòng)要有充分的控制能力。
[2007單選] 不屬于市場準(zhǔn)入監(jiān)管的是（A ）。
A.審批資本充足率
B.審批注冊機(jī)構(gòu)
C.審批注冊資本
D.審批高級(jí)管理人員任職資格
[2006年單選]為承擔(dān)可能的風(fēng)險(xiǎn)和虧損，設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的首要條件之一是必須保證一定數(shù)量的（ A ）。
A.注冊資本
B.固定資產(chǎn)
C.銀行存款
D.抵押物
【我要糾錯(cuò)】 責(zé)任編輯：戈薇
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