2011年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師《中級(jí)金融》復(fù)習(xí)要點(diǎn)：金融監(jiān)管概述

　　中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試金融監(jiān)管的涵義、目標(biāo)與原則

　　（一）金融監(jiān)管的涵義（掌握）

　　金融監(jiān)管指金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過(guò)制定市場(chǎng)準(zhǔn)入、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管和市場(chǎng)退出等標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)行為實(shí)施有效約束，確保金融機(jī)構(gòu)和金融體系的安全穩(wěn)健運(yùn)行。

　　金融監(jiān)管是一種外部力量，并不能確保金融機(jī)構(gòu)不發(fā)生金融風(fēng)險(xiǎn)和損失。

　　[2007多選] 金融監(jiān)管是指金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過(guò)制定一些標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)行為實(shí)施有效約束，確保金融體系的安全穩(wěn)健運(yùn)行，這些標(biāo)準(zhǔn)主要涉及金融機(jī)構(gòu)的（CDE ）。

　　A.收益標(biāo)準(zhǔn)

　　B.公司治理

　　C.市場(chǎng)準(zhǔn)入

　　D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管

　　E.市場(chǎng)退出

　　（二）金融監(jiān)管的目標(biāo)（掌握）

　　1、實(shí)現(xiàn)金融業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與國(guó)家金融貨幣政策的統(tǒng)一

　　2、減少金融風(fēng)險(xiǎn)，確保經(jīng)營(yíng)的安全

　　3、實(shí)現(xiàn)公平有效的競(jìng)爭(zhēng)，促進(jìn)金融業(yè)的健康發(fā)展

　　金融監(jiān)管目標(biāo)從屬于國(guó)家金融與貨幣政策目標(biāo)。

　　我國(guó)金融監(jiān)管的基本目標(biāo)P270

　　（三）金融監(jiān)管的基本原則（掌握）

　　1、金融監(jiān)管主體獨(dú)立性原則

　　監(jiān)管主體的獨(dú)立性是金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)施有效監(jiān)管的基本前提

　　2、依法監(jiān)管原則

　?。?）國(guó)家必須以法律的形式確定金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的法定地位和職責(zé)

　　（2）金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)必須依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)定實(shí)施金融監(jiān)管

　?。?）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)合法經(jīng)營(yíng)，依法接受監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)督，確保監(jiān)管的有效性。

　　3、外部監(jiān)管與自律并重原則

　　4、安全穩(wěn)健與經(jīng)營(yíng)效率結(jié)合原則

　　5、適度競(jìng)爭(zhēng)有原則

　　6、統(tǒng)一性原則

　　（四）金融監(jiān)管的作用（大綱不作要求）