2012年初級經(jīng)濟師人金融專業(yè) 金融監(jiān)管

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　　金融監(jiān)管當局

　　1、金融監(jiān)管當局概念

　　2、金融監(jiān)管當局的特殊性

　　金融監(jiān)管機構與央行的關系

　　央行是最早的金融監(jiān)管機構。

　　目前各國的金融監(jiān)管機構與央行有分離趨勢，金融監(jiān)管逐漸轉(zhuǎn)由專門部門負責;而央行的主要職能是制定實施貨幣政策，進行金融宏觀調(diào)控，但仍然履行一部分金融監(jiān)管的職責，并未完全退出金融監(jiān)管領域。

　　我國的金融監(jiān)機構

　　1、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

　　(1)成立于2003年4月26日

　　(2)職責：主要是對銀行業(yè)金融機構的監(jiān)管

　　2、中國證券監(jiān)督管理委員會

　　(1)成立于1992年10月

　　(2)基本職能：對證券期貨業(yè)的監(jiān)管(包括證券期機構、市場、從業(yè)人員等)

　　3、中國保險業(yè)監(jiān)督管理委員會

　　1、成立于1998年11月18日

　　2、基本職責：對保險業(yè)機構、業(yè)務、產(chǎn)品、人員的監(jiān)管

　　1、商業(yè)銀行又稱(B)，其早期主要依靠()作為資金來源，因而只適應經(jīng)營短期的商業(yè)性放款業(yè)務。

　　A、放款銀行;定期存款

　　B、存款銀行;活期存款

　　C、企業(yè)銀行;企業(yè)融資

　　D、經(jīng)營銀行;活期存款

　　2、商業(yè)銀行的信用創(chuàng)造職能是在(A)職能的基礎上產(chǎn)生的。

　　A、信用中介和支付中介

　　B、流通中介和金融服務

　　C、支付中介和金融服務

　　D、信用中介和金融服務

　　3、政策性銀行是政府出于特定目的設立，或由政府施以較大干預，以完成政府的特定任務，滿足(B)需求而設立的金融機構。

　　A、貨幣流通暢通

　　B、整個國家社會經(jīng)濟發(fā)展

　　C、金融系統(tǒng)管理

　　D、在中型企業(yè)生產(chǎn)

　　4、證券發(fā)行者將證券定向售給有限的機構投資者稱為(B)

　　A、公募發(fā)行

　　B、私募發(fā)行

　　C、機構發(fā)行

　　D、有限發(fā)行

　　5、下列屬于中國人民銀行負債業(yè)務的是(C)

　　A、貸款

　　B、再貼現(xiàn)

　　C、貨幣發(fā)行

　　D、國債買賣

　　6、從狹義的角度分析，金融體系特指(ACD)組成的體系

　　A、溝通資金供求雙方的金融中介

　　B、金融市場

　　C、中央銀行

　　D、金融監(jiān)管機構

　　E、金融資本

　　7、在金融中介當中，商業(yè)銀行的特殊性體現(xiàn)在(AB)

　　A、接受活期存款

　　B、提供“銀行貨幣”

　　C、提供證券發(fā)行與承銷服務

　　D、提供特別的投資理財服務

　　E、提供綜合金融服務

　　8、我國金融資產(chǎn)管理公司的主要業(yè)務范圍有(ABDE)

　　A、管理、處置銀行劃轉(zhuǎn)的不良資產(chǎn)

　　B、投資咨詢與顧問

　　C、接受其他金融機構委托、發(fā)放貸款

　　D、直接投資與資產(chǎn)證券化

　　E、提供結算服務

　　9、按照規(guī)定，我國金融機構中(CDE)不屬于銀行監(jiān)會監(jiān)管。

　　A、信用合作社

　　B、區(qū)域性商業(yè)銀行

　　C、證券公司

　　D、投資基金管理公司

　　E、保險公司

　　10、中央銀行存款準備金政策的調(diào)控作用主要表現(xiàn)在(AE)

　　A、增強商業(yè)銀行的存款支付與清償能力

　　B、增強商業(yè)銀行的信譽

　　C、控制商業(yè)銀行的業(yè)務庫存現(xiàn)金

　　D、影響商業(yè)銀行的業(yè)務量

　　E、調(diào)控信貸規(guī)模