財(cái)務(wù)人員易被詐騙手段詳解

近期，我市已連續(xù)發(fā)生多起公司財(cái)務(wù)人員被詐騙案件，詐騙金額高達(dá)數(shù)十萬甚至上百萬。貴州某縣建設(shè)局財(cái)務(wù)人員，被冒充公檢法詐騙手段詐騙，在被詐騙過程中，將區(qū)建設(shè)局11750.5785萬元違法違規(guī)轉(zhuǎn)出給詐騙分子。此案中，相關(guān)財(cái)務(wù)人員和主管領(lǐng)導(dǎo)均被依法逮捕、起訴。財(cái)務(wù)人員掌握著單位和公司轉(zhuǎn)賬匯款的權(quán)限，一定要提高防范意識(shí)，避免上當(dāng)受騙，避免給單位和公司造成難以挽回的經(jīng)濟(jì)損失，企事業(yè)單位、公司企業(yè)財(cái)務(wù)人員都要認(rèn)真學(xué)習(xí)防騙知識(shí)，全面提高防騙識(shí)騙的能力。典型案類如下：

一、QQ冒充領(lǐng)導(dǎo)詐騙財(cái)務(wù)人員手段揭秘：

1、冒充稅務(wù)稽查、銀行等工作人員，以核查公司對(duì)公賬號(hào)為由，騙取信任，隨后讓財(cái)務(wù)人員加入虛假的公司業(yè)務(wù)QQ群。

2、、在虛假的公司業(yè)務(wù)QQ群里，有“老板”、“經(jīng)理”等公司領(lǐng)導(dǎo)，除了財(cái)務(wù)人員，其它的都是騙子。

3、“老板”、“經(jīng)理”等人開始談?wù)擁?xiàng)目，讓財(cái)務(wù)人員查詢公司賬號(hào)余額，以備及時(shí)匯出項(xiàng)目款。

4、以項(xiàng)目需要馬上推進(jìn)為由，“老板”指令財(cái)務(wù)人員進(jìn)行匯款、轉(zhuǎn)賬。

防范措施

1、下載安裝“國(guó)家反詐中心App”：

單位、公司全員要安裝“國(guó)家反詐中心App”，尤其是財(cái)務(wù)人員，必須下載安裝。

2、嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)管理制度：

公司、企業(yè)要建立嚴(yán)格的財(cái)務(wù)管理制度，轉(zhuǎn)賬匯款必須走審批流程，不要僅憑短信、微信、QQ等渠道的轉(zhuǎn)賬指令就進(jìn)行匯款。

3、財(cái)務(wù)人員務(wù)必嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)審批手續(xù)：

公司、企業(yè)財(cái)務(wù)人員，要嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)審批制度，規(guī)范每筆匯款，避免給公司帶來財(cái)產(chǎn)損失。

4、財(cái)務(wù)人員務(wù)必當(dāng)面或電話核實(shí)清楚：

無論是誰通過短信、微信、QQ等發(fā)送匯款指令的，財(cái)務(wù)人員都應(yīng)該當(dāng)面或者電話咨詢主管領(lǐng)導(dǎo)，核實(shí)真假。

5、加強(qiáng)培訓(xùn)，提高防范意識(shí)：

為提高防范意識(shí)，南寧反詐中心量身定制了《南寧市財(cái)務(wù)人員防騙測(cè)試》，請(qǐng)各公司組織財(cái)務(wù)人員關(guān)注“南寧市反詐騙”微信公眾號(hào)，參與測(cè)試。

二、冒充公檢法詐騙手段揭秘:

1、冒充客服人員（包括通信管理局、社保局、銀監(jiān)局等等），以身份信息辦理了涉案賬號(hào)、卡號(hào)為由，引出公安機(jī)關(guān)正在調(diào)查。

2、電話轉(zhuǎn)接“公安機(jī)關(guān)”，所謂的辦案民警以受害人涉嫌犯罪為由，要制作電話筆錄。并強(qiáng)調(diào)在調(diào)查的過程中要注意保密，不能跟任何人說。

3、恐嚇威脅，在QQ上發(fā)送假警官證、假通緝令給受害人，威脅要抓捕受害人。

4、受害人要洗脫嫌疑，就得進(jìn)行資金核查，騙子通過兩種方式將你的錢轉(zhuǎn)走：

（1）提供所謂“安全賬號(hào)”讓受害人匯款；

（2）讓受害人辦理超級(jí)網(wǎng)銀，提供銀行卡信息，包括密碼、驗(yàn)證碼等，遠(yuǎn)程將錢轉(zhuǎn)走。

5、如果受害人沒有清醒，繼續(xù)讓受害人從網(wǎng)貸平臺(tái)貸款，并將網(wǎng)貸出來的錢款一同騙走。

警方提示：

1、接到陌生電話不要輕信，保持正常的判斷能力。

2、公檢法機(jī)關(guān)絕對(duì)不會(huì)通過電話進(jìn)行案件辦理、調(diào)查取證。

3、公檢法機(jī)關(guān)不會(huì)讓公民上網(wǎng)查詢“通緝令”、“逮捕令”。

4、公檢法機(jī)關(guān)不存在“安全賬戶”或“核查賬戶”，不會(huì)讓公民轉(zhuǎn)賬匯款。

5、公檢法機(jī)關(guān)不會(huì)在電話、微信、QQ制作筆錄，制作筆錄需要當(dāng)面進(jìn)行。

6、如被詐騙，及時(shí)撥打110報(bào)警電話。