基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)》練習(xí)題精選（十七）

時光如白駒過隙般溜走，基金從業(yè)資格考試愈發(fā)緊張，你的備考進(jìn)度如何？為了幫助親愛的考生朋友們鞏固學(xué)習(xí)效果，小編特整理了基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》科目的本周精選習(xí)題，希望對大家有所幫助！

證券投資基金

基金法律法規(guī)

私募股權(quán)投資

 

單選題

投資者教育，是指針對個人投資者所進(jìn)行的（ ）地傳播有關(guān)投資知識，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險，告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)的一項系統(tǒng)的社會活動。

A、有條理、有原則、有根據(jù)

B、有組織、有計劃、有條理

C、有目的、有計劃、有原則

D、有目的、有計劃、有組織  

【正確答案】D

【答案解析】本題考查投資者教育工作。投資者教育，是指針對個人投資者所進(jìn)行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險，告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)的一項系統(tǒng)的社會活動。

單選題

國際證監(jiān)會組織為投資者教育工作設(shè)定的六個基本原則不包括（ ）。

A、鑒于投資者的市場經(jīng)驗和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計劃

B、投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者

C、投資者教育沒有一個固定的模式

D、投資者教育等同于投資咨詢

【正確答案】D

【答案解析】本題考查投資者教育的基本原則。國際證監(jiān)會組織為投資者教育工作設(shè)定的六個基本原則：（1）投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者。（2）投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代。（3）證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。（4）投資者教育沒有一個固定的模式。相反地，它可以有多種形式，這取決于監(jiān)管者的特定目標(biāo)、投資者的成熟度和可供使用的資源。（5）鑒于投資者的市場經(jīng)驗和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計劃。（6）投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢。

單選題

國際證監(jiān)會組織為投資者教育工作設(shè)定的六個基本原則包括（ ）。

Ⅰ.投資者教育等同于投資咨詢

Ⅱ.投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者

Ⅲ.投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代

Ⅳ.證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【正確答案】C

【答案解析】本題考查投資者教育的基本原則。國際證監(jiān)會組織為投資者教育工作設(shè)定的六個基本原則：（1）投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者。（2）投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代。（3）證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。（4）投資者教育沒有一個固定的模式。相反地，它可以有多種形式，這取決于監(jiān)管者的特定目標(biāo)、投資者的成熟度和可供使用的資源。（5）鑒于投資者的市場經(jīng)驗和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計劃。（6）投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢。

單選題

在投資者教育的內(nèi)容中，（ ）是整個投資者教育體系的基礎(chǔ)。

A、投資決策

B、資產(chǎn)配置

C、權(quán)益保護(hù)

D、安全教育

【正確答案】A

【答案解析】本題考查投資者教育的內(nèi)容。投資決策就是對投資產(chǎn)品和服務(wù)做出選擇的行為或過程，它是整個投資者教育體系的基礎(chǔ)。

單選題

投資者決策的影響因素中，社會環(huán)境因素不包括（ ）。

A、政治

B、經(jīng)濟

C、社會制度

D、投資者的社會階層

【正確答案】D

【答案解析】本題考查投資者教育的內(nèi)容。投資者決策的影響因素中，社會環(huán)境因素包括政治、經(jīng)濟、社會制度、倫理道德、科技發(fā)展等。

單選題

目前，各國投資者教育機構(gòu)在制定投資者教育策略時，都首先致力于（ ）。

A、普及金融市場知識

B、宣傳證券市場知識

C、普及證券市場知識和宣傳證券市場法規(guī)

D、普及金融市場知識和宣傳金融市場知識

【正確答案】C

【答案解析】本題考查投資者教育的內(nèi)容。目前，各國投資者教育機構(gòu)在制定投資者教育策略時，都首先致力于普及證券市場知識和宣傳證券市場法規(guī)。

單選題

下列關(guān)于投資者教育工作形式的表述錯誤的是（ ）。

A、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會及基金公司采用在線路演、行業(yè)主題沙龍、專題講座、培訓(xùn)會、全國巡回報告會等形式傳播基金知識

B、基金業(yè)協(xié)會還將各種基金宣傳材料開發(fā)成投資者教育游戲、基金知識動畫片，多層次、多角度地開展有聲有色的投資者教育工作

C、行業(yè)協(xié)會、基金公司、代銷機構(gòu)等多層次、多角度地組織開展了形式多樣、內(nèi)容豐富的教育活動，切實改善了投資者教育的效果

D、從宣傳介質(zhì)上看，基金投資者教育工作開展形式包括現(xiàn)場形式和非現(xiàn)場形式兩類

【正確答案】D

【答案解析】本題考查投資者教育工作的形式。從宣傳介質(zhì)上看，基金投資者教育工作開展形式包括紙質(zhì)形式和電子形式兩類。