基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)》練習(xí)題精選（十五）

2017年9月基金從業(yè)資格考試已經(jīng)進(jìn)入緊張的倒計(jì)時(shí)，考試時(shí)間為9月16日至17日，準(zhǔn)考證打印時(shí)間為9月11日至17日（打印入口）。為方便大家學(xué)習(xí)，正保會計(jì)網(wǎng)校教師團(tuán)隊(duì)特整理了《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》精選習(xí)題十五，快來學(xué)習(xí)吧！

證券投資基金

基金法律法規(guī)

私募股權(quán)投資

 

1、選擇題

基金的認(rèn)購、申購、贖回等交易都具有詳細(xì)的業(yè)務(wù)規(guī)則，銷售機(jī)構(gòu)在提供服務(wù)時(shí)必須要遵守法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則，反映的是基金客戶服務(wù)原則中的（ ）。

A、專業(yè)規(guī)范原則

B、客戶至上原則

C、有效溝通原則

D、安全第一原則  

【正確答案】A

【答案解析】本題考查基金客戶服務(wù)的原則。專業(yè)規(guī)范原則，基金的認(rèn)購、申購、贖回等交易都具有詳細(xì)的業(yè)務(wù)規(guī)則，銷售機(jī)構(gòu)在提供服務(wù)時(shí)必須要遵守法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則。

2、選擇題

基金客戶服務(wù)內(nèi)容包括（ ）。

Ⅰ.售前服務(wù)

Ⅱ.售中服務(wù)

Ⅲ.售后服務(wù)

Ⅳ.上門服務(wù)

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正確答案】C

【答案解析】本題考查基金客戶服務(wù)的內(nèi)容?；鹂蛻舴?wù)內(nèi)容可以分為售前服務(wù)、售中服務(wù)和售后服務(wù)三個部分，三者互為補(bǔ)充，缺一不可。

3、選擇題

基金客戶服務(wù)中，（ ）是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)。

A、售前服務(wù)

B、售中服務(wù)

C、售后服務(wù)

D、上門服務(wù)

【正確答案】B

【答案解析】本題考查基金客戶服務(wù)的內(nèi)容。售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)。

4、選擇題

基金客戶服務(wù)中，（ ）是指在完成基金投資操作后為投資者提供的服務(wù)。

A、售前服務(wù)

B、售中服務(wù)

C、售后服務(wù)

D、上門服務(wù)

【正確答案】C

【答案解析】本題考查基金客戶服務(wù)的內(nèi)容。售后服務(wù)是指在完成基金投資操作后為投資者提供的服務(wù)。

5、選擇題

基金的具體客戶服務(wù)流程不包括（ ）。

A、服務(wù)宣傳與推介

B、投資咨詢與基金咨詢

C、客戶資金托管

D、受理投訴  

【正確答案】C

【答案解析】本題考查基金客戶服務(wù)流程。具體客戶服務(wù)流程包括：服務(wù)宣傳與推介、投資咨詢與基金咨詢、互動交流、受理投訴、投資跟蹤與評價(jià)、客戶檔案管理與保密等。

6、選擇題

基金客戶服務(wù)宣傳與推介具體工作內(nèi)容不包括（ ）。

A、對未來的業(yè)績進(jìn)行預(yù)測分析，并發(fā)布預(yù)測數(shù)據(jù)

B、對以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行收集、評價(jià)、總結(jié)，針對擬銷售的目標(biāo)市場識別潛在客戶，找到有吸引力的市場機(jī)會

C、遵循銷售適用性原則，關(guān)注投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征的匹配性。建立評價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級的方法體系

D、為基金份額持有人提供良好的持續(xù)服務(wù)，保障基金份額持有人有效了解所投基金的相關(guān)信息。基金代銷機(jī)構(gòu)同時(shí)銷售多只基金時(shí)，不得有歧視性的宣傳推介活動和銷售政策  

【正確答案】A

【答案解析】本題考查基金客戶服務(wù)流程?；鹂蛻舴?wù)宣傳與推介具體工作內(nèi)容主要涉及如下六個方面：（1）對以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行收集、評價(jià)、總結(jié)，針對擬銷售的目標(biāo)市場識別潛在客戶，找到有吸引力的市場機(jī)會。（2）在宣傳與推介過程中綜合運(yùn)用公眾普遍可獲得的書面、電子或其他介質(zhì)的信息，主要包括公開出版資料、宣傳單、手冊、電視、廣播以及互聯(lián)網(wǎng)等宣傳手段。（3）遵循銷售適用性原則，關(guān)注投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征的匹配性。建立評價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級的方法體系。（4）在投資人開立基金交易賬戶時(shí)，向投資人提供投資人權(quán)益須知，保證投資人了解相關(guān)權(quán)益。及時(shí)準(zhǔn)確地為投資人辦理各類基金銷售業(yè)務(wù)手續(xù)，識別客戶有效身份，嚴(yán)格管理投資人賬戶。（5）為基金份額持有人提供良好的持續(xù)服務(wù)，保障基金份額持有人有效了解所投基金的相關(guān)信息?；鸫N機(jī)構(gòu)同時(shí)銷售多只基金時(shí)，不得有歧視性的宣傳推介活動和銷售政策。（6）規(guī)范基金銷售人員行為，產(chǎn)品推介時(shí)遵循的注意事項(xiàng)。

7、選擇題

基金投資跟蹤與評價(jià)的核心是（ ）。

A、對基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)

B、對基金新品種的研發(fā)

C、對基金收益率的提升

D、對基金安全性的鞏固

【正確答案】A

【答案解析】本題考查基金客戶服務(wù)流程?；鹜顿Y跟蹤與評價(jià)的核心是對基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)。