2017年基金從業(yè)資格考試練習(xí)題（9.11）

時光如白駒過隙般溜走，基金從業(yè)資格考試愈發(fā)緊張，你的備考進(jìn)度如何？為了幫助親愛的考生朋友們鞏固學(xué)習(xí)效果，小編特整理了基金從業(yè)資格考試全科的配套練習(xí)，希望對大家有所幫助！

《證券投資基金》

上海證券交易所規(guī)定的維持擔(dān)保比例下限為（ ）。

A、100%

B、130%

C、150%

D、170%

【隱藏答案】

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查買空交易。上海證券交易所規(guī)定的維持擔(dān)保比例下限為130%。

《基金法律法規(guī)》

基金銷售機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶檔案管理與保密的實務(wù)操作，下列說法正確的是（ ）。

Ⅰ.建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度，及時維護(hù)、更新基金份額持有人的信息，為基金份額持有人的信息嚴(yán)格保密，防范投資人資料被不當(dāng)運用

Ⅱ.建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關(guān)業(yè)務(wù)資料。客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計起至少保存10年

Ⅲ.明確對基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄

Ⅳ.實行信息技術(shù)開發(fā)、運營維護(hù)、業(yè)務(wù)操作等人員崗位分離制度，限制信息技術(shù)開發(fā)、運營維護(hù)等技術(shù)人員介入實際的業(yè)務(wù)操作

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正確答案】C

【答案解析】本題考查基金客戶檔案管理與保密?；痄N售機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶檔案管理與保密的實務(wù)操作主要包括以下六個方面：（1）建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度，及時維護(hù)、更新基金份額持有人的信息，為基金份額持有人的信息嚴(yán)格保密，防范投資人資料被不當(dāng)運用。（2）明確對基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄。（3）建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關(guān)業(yè)務(wù)資料?？蛻羯矸葙Y料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計起至少保存15年，交易記錄自交易記賬當(dāng)年記起至少保存15年。（4）數(shù)據(jù)的保存——應(yīng)逐日備份并異地妥善存放，對系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存15年。（5）人員的限制——在內(nèi)部建立完善的信息管理體系，設(shè)置必要的信息管理崗位，信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人不能由同一人兼任，對重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實行雙人雙崗。（6）實行信息技術(shù)開發(fā)、運營維護(hù)、業(yè)務(wù)操作等人員崗位分離制度，限制信息技術(shù)開發(fā)、運營維護(hù)等技術(shù)人員介入實際的業(yè)務(wù)操作。

《私募股權(quán)投資》

公司的收入總額包括（ ）。

Ⅰ.銷售貨物收入

Ⅱ.特許權(quán)使用費收入

Ⅲ.接受捐贈收入

Ⅳ.股息、紅利等權(quán)益性投資收益

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正確答案】A

【答案解析】本題考查公司的稅收制度。公司以貨幣形式和非貨幣形式從各種來源取得的收入，為收入總額，包括：（1）銷售貨物收入；（2）提供勞務(wù)收入；（3）轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)收入；（4）股息、紅利等權(quán)益性投資收益；（5）利息收入；（6）租金收入；（7） 特許權(quán)使用費收入；（8）接受捐贈收入；（9）其他收入。