基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)》練習(xí)題精選（十二）

基金從業(yè)在手，高薪行業(yè)無憂。2017年9月基金從業(yè)資格考試已經(jīng)進(jìn)入緊張的備考階段，考試時間為9月16日，請廣大考生抓緊時間備考！為方便大家學(xué)習(xí)，正保會計(jì)網(wǎng)校專家團(tuán)隊(duì)特整理了《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》精選習(xí)題十二，快來學(xué)習(xí)吧！

證券投資基金

基金法律法規(guī)

私募股權(quán)投資

 

1、單選題

基金銷售的（ ）要求，基金銷售機(jī)構(gòu)在制定產(chǎn)品策略和促銷策略時，需要嚴(yán)格遵守監(jiān)管部門在基金銷售費(fèi)用、基金銷售宣傳推介等方面的規(guī)定。

A、規(guī)范性

B、服務(wù)性

C、專業(yè)性

D、適用性

【正確答案】A

【答案解析】本題考查銷售理論?；鹗敲鎸V大投資者的金融理財(cái)產(chǎn)品，為維護(hù)投資者利益，監(jiān)管部門在基金銷售費(fèi)用、基金銷售宣傳推介等方面做了嚴(yán)格的規(guī)定。因此，基金銷售機(jī)構(gòu)在制定產(chǎn)品策略和促銷策略時，需要嚴(yán)格遵守這些規(guī)定，這是基金銷售規(guī)范性的客觀要求。

2、單選題

下列有關(guān)基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，不正確的是（ ）。

A、未經(jīng)簽訂書面銷售協(xié)議，基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷售

B、基金銷售機(jī)構(gòu)可以委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)

C、基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務(wù)制度和銷售人員的持續(xù)培訓(xùn)制度

【正確答案】B

【答案解析】本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)。未經(jīng)簽訂書面銷售協(xié)議，基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷售。同時，基金銷售機(jī)構(gòu)不得委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)。  

3、單選題

在銷售基金時，（ ）應(yīng)制定合理的業(yè)務(wù)規(guī)則，對基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶等行為進(jìn)行規(guī)定。

A、基金管理人

B、基金托管人

C、基金持有人

D、基金銷售機(jī)構(gòu)

【正確答案】A

【答案解析】本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)。在銷售基金時，基金管理人應(yīng)制定合理的業(yè)務(wù)規(guī)則，對基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶等行為進(jìn)行規(guī)定。

4、單選題

季度報(bào)告的投資組合報(bào)告中需要披露季末基金資產(chǎn)組合的（ ）信息。

A、前十名股票明細(xì)

B、前十名債券明細(xì)

C、全部股票明細(xì)

D、全部債券明細(xì)  

【正確答案】A

【答案解析】本題考查基金定期公告的內(nèi)容?；鸺径葓?bào)告主要包括基金概況、主要財(cái)務(wù)指標(biāo)和凈值表現(xiàn)、管理人報(bào)告、投資組合報(bào)告、開放式基金份額變動等內(nèi)容。在季度報(bào)告的投資組合報(bào)告中，需要披露基金資產(chǎn)組合、按行業(yè)分類的股票投資組合、前10名股票明細(xì)、按券種分類的債券投資組合、前5名債券明細(xì)，投資貴金屬、股指期貨、國債期貨等情況，以及投資組合報(bào)告附注等內(nèi)容。

5、單選題

基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（ ）年。

A、3

B、10

C、15

D、20

【正確答案】C

【答案解析】本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)?；鸸芾砣?、基金銷售機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的他資料?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。

6、單選題

基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)中國人民銀行《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第九條和第十條規(guī)定，監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后（ ）工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。

A、3個

B、5個

C、10個

D、15個

【正確答案】B

【答案解析】本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)。基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)中國人民銀行《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第九條和第十條規(guī)定，監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后5個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。  

7、單選題

基金銷售結(jié)算專用賬戶是指基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊登記機(jī)構(gòu)用于（ ）基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶。

Ⅰ.歸集

Ⅱ.暫存

Ⅲ.劃轉(zhuǎn)

Ⅳ.傳輸

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正確答案】C

【答案解析】本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)?；痄N售結(jié)算專用賬戶是指基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊登記機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶。