2017基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》練習(xí)題精選（三）

證券投資基金

基金法律法規(guī)

私募股權(quán)投資

學(xué)習(xí)跟好隊(duì)，應(yīng)試無(wú)所畏。2017年基金從業(yè)資格考試計(jì)劃已經(jīng)公布，你開(kāi)始備考了么？正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校為大家整理了基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》精選習(xí)題三，提早備考，考試無(wú)憂(yōu)。

1、單選題

關(guān)于投資基金分類(lèi)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）。

A、按照所投資的對(duì)象，可以分為公募基金和私募基金兩類(lèi)

B、按照法律形式，可以分為契約型基金、公司型基金、有限合伙型基金等

C、按照運(yùn)作方式，可以分為開(kāi)放式基金、封閉式基金

D、證券投資基金所投資的有價(jià)證券主要是在證券交易所或銀行間市場(chǎng)上公開(kāi)交易的證券

【正確答案】A

【答案解析】本題考查投資基金的主要類(lèi)別。按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金。參見(jiàn)教材（上冊(cè)）P10。

2、單選題

下列不屬于另類(lèi)投資基金投資對(duì)象的是（ ）。

A、房地產(chǎn)

B、大宗商品

C、藝術(shù)品

D、股票

【正確答案】D

【答案解析】本題考查投資基金的主要類(lèi)別。另類(lèi)投資基金，是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)、對(duì)沖基金、大宗商品、黃金、藝術(shù)品等。參見(jiàn)教材（上冊(cè)）P11。

3、單選題

通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金匯集起來(lái)，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，委托基金管理人進(jìn)行投資管理，基金托管人進(jìn)行財(cái)產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益，共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)的集合投資方式是（ ）。

A、證券投資基金

B、私募股權(quán)基金

C、風(fēng)險(xiǎn)投資基金

D、對(duì)沖基金

【正確答案】A

【答案解析】本題考查證券投資基金的概念。證券投資基金，是指通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金匯集起來(lái)，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，委托基金管理人進(jìn)行投資管理，基金托管人進(jìn)行財(cái)產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益，共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)的集合投資方式。參見(jiàn)教材（上冊(cè)）P14。

4、單選題

下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（ ）。

A、中小投資者由于資金量小，一般無(wú)法通過(guò)購(gòu)買(mǎi)數(shù)量眾多的股票分散投資風(fēng)險(xiǎn)

B、基金托管人、基金管理人參與基金收益的分配

C、基金投資者是基金的所有者

D、嚴(yán)格監(jiān)管與信息透明是公募證券投資基金的顯著特點(diǎn)  

【正確答案】B

【答案解析】本題考查證券投資基金的特點(diǎn)。為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的規(guī)定從基金資產(chǎn)中收取一定比例的托管費(fèi)、管理費(fèi)，并不參與基金收益的分配。參見(jiàn)教材（上冊(cè)）P15。

5、單選題

下列關(guān)于證券投資基金“集合理財(cái)、專(zhuān)業(yè)管理”的特點(diǎn)說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）。

A、對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行全方位的動(dòng)態(tài)跟蹤與深入分析

B、集中資金，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢(shì)

C、集中資金投資幾種股票，以獲得超額收益

D、使中小投資者能享受到專(zhuān)業(yè)化的投資管理服務(wù)

【正確答案】C

【答案解析】本題考查證券投資基金的特點(diǎn)。基金通常會(huì)購(gòu)買(mǎi)幾十種甚至上百種股票，投資者購(gòu)買(mǎi)基金就相當(dāng)于用很少的資金購(gòu)買(mǎi)了一籃子股票。同時(shí)C選項(xiàng)也不是對(duì)“集合理財(cái)、專(zhuān)業(yè)管理”特點(diǎn)的描述，所以C選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。參見(jiàn)教材（上冊(cè)）P15。

6、單選題

中小投資者通過(guò)基金投資可以以很小的資金投資一籃子股票或債券，主要原因是（ ）。

A、基金公司有眾多的股票、債券可供選擇投資

B、基金經(jīng)理對(duì)股票或債券有深入的研究

C、基金投資是把眾多投資者的小額資金匯集起來(lái)進(jìn)行組合投資

D、相對(duì)于股票投資，基金投資較為穩(wěn)健

【正確答案】C

【答案解析】本題考查證券投資基金的特點(diǎn)。中小投資者由于資金量小，一般無(wú)法通過(guò)購(gòu)買(mǎi)數(shù)量眾多的股票分散投資風(fēng)險(xiǎn)?；鹜ǔ?huì)購(gòu)買(mǎi)幾十種甚至上百種股票，投資者購(gòu)買(mǎi)基金就相當(dāng)于用很少的資金購(gòu)買(mǎi)了一籃子股票。參見(jiàn)教材（上冊(cè)）P15。

7、單選題

關(guān)于證券投資基金“獨(dú)立托管、保障安全”的特點(diǎn)，以下說(shuō)法正確的是（ ）。

A、基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作和資產(chǎn)保管

B、基金管理人與基金托管人的相互制約、相互監(jiān)督，對(duì)投資者的利益提供了重要的保障

C、基金管理人與基金托管人的協(xié)同合作，對(duì)投資者的利益提供了重要保障

D、基金托管人負(fù)責(zé)資產(chǎn)的保管，并積極配合基金管理人的投資運(yùn)作

【正確答案】B

【答案解析】本題考查證券投資基金的特點(diǎn)。獨(dú)立托管、保障安全：基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)。這種相互制約、相互監(jiān)督的制衡機(jī)制對(duì)投資者的利益提供了重要的保障。參見(jiàn)教材（上冊(cè)）P15。

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